华夏中债3-5年政金债指数:华夏中债3-5年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)摘要

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【内容提要】华夏中债3-5年政金债指数:华夏中债3-5年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)摘要

 
原标题:华夏基金管理有限公司:华夏中债3-5年政金债指数:华夏中债3-5年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)摘要
华夏中债
3-5年政策性金融债指数
证券投资基金招募说明书(更新)摘要


2019年
10月
21日公告


基金管理人:华夏基金管理有限公司
基金托管人:上海浦东发展银行股份有限公司


重要提示

华夏中债
3-5年政策性金融债指数证券投资基金(以下简称“本基金”)已经中国证监

2019年
3月
18日证监许可
[2019]416号文准予注册。本基金基金合同于
2019年
7月
12
日正式生效。


基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注
册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实
质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。


本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所
持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括:因整
体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特
有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人
在基金管理实施过程中产生的投资管理风险等。本基金为债券基金,其预期风险和预期收益
高于货币基金,低于混合型基金、股票型基金。根据
2017年
7月
1日施行的《证券期货投
资者适当性管理办法》,基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级,风险评级行
为不改变基金的实质性风险收益特征,但由于风险分类标准的变化,本基金的风险等级表述
可能有相应变化,具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。本基
金属于指数基金,采用抽样复制策略,跟踪中债
-3-5年政策性金融债指数,其风险收益特征
与标的指数所表征的债券市场组合的风险收益特征相似。


投资有风险,投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、
基金产品资料概要,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承
受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。


基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实施之日起一年后开始
执行。


基金的过往业绩并不预示其未来表现。


本基金采用抽样复制法跟踪标的指数,但由于基金费用、交易成本、组合持仓与标的指
数成份券之间存在差异、基金估值方法与指数成份券取价规则之间存在差异等因素,可能造
成本基金实际收益率与指数收益率存在偏离。


本基金为了控制跟踪误差,可适当投资于国债期货,投资国债期货面临的主要风险为市
场风险、流动性风险、基差风险和保证金风险。市场风险是指由于期货价格变动而给投资者
带来的风险;流动性风险是指由于期货合约无法及时变现所带来的风险;基差风险和保证金

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风险是期货市场的特有风险,前者是指期货合约价格和标的价格之间的价格差的波动所造成
的风险,以及不同期货合约价格之间价格差的波动所造成的期现价差风险,后者是指由于无
法及时筹措资金满足建立或者维持期货合约头寸所要求的保证金而带来的风险。


基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。


本摘要根据本基金的基金合同和招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约
定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为
基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的
承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担
义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。


本招募说明书所载内容截止日为
2019年10月18日。截至本招募说明书公告日,本基金无
已披露的投资组合报告和净值表现数据。


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一、基金管理人

(一)基金管理人概况
名称:华夏基金管理有限公司
住所:北京市顺义区天竺空港工业区
A区
办公地址:北京市西城区金融大街
33号通泰大厦
B座
8层
设立日期:
1998年
4月
9日
法定代表人:杨明辉
联系人:邱曦
客户服务电话:
400-818-6666
传真:010-63136700
华夏基金管理有限公司注册资本为
23800万元,公司股权结构如下:


持股单位
中信证券股份有限公司



POWER CORPORATION OF CANADA
MACKENZIE FINANCIAL CORPORATION


天津海鹏科技咨询有限公司
合计



持股占总股本比例


62.2%
13.9%
13.9%
10%


100%


(二)主要人员情况


1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况

杨明辉先生:董事长、党委书记,硕士,高级经济师。现任中信证券股份有限公司党委
副书记、执行董事、总经理、执行委员会委员,华夏基金(香港)有限公司董事长。曾任中
信证券公司董事、襄理、副总经理,中信控股公司董事、常务副总裁,中信信托董事,信诚
基金管理有限公司董事长,中国建银投资证券有限责任公司执行董事、总裁等。



Barry Sean McInerney先生:董事,硕士。现任万信投资公司(
Mackenzie Financial
Corporation)总裁兼首席执行官。曾在多家北美领先的金融机构担任高级管理职位。


胡祖六先生:董事,博士,教授。现任春华资本集团主席,兼任百胜中国控股有限公司
非执行董事长,香港联交所与瑞银集团等上市公司董事等。曾任国际货币基金组织高级经济
学家,达沃斯世界经济论坛首席经济学家,高盛集团大中华区主席、合伙人、董事总经理等。


杨冰先生:董事,硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、资产管理业务行

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政负责人。曾任中信证券股份有限公司固定收益部交易员、资产管理业务投资经理、资产管
理业务投资主管等。


李勇进先生:董事,硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、中信证券财富
管理委员会主任。兼任中信期货有限公司董事、金通证券有限责任公司执行董事兼总经理。

曾任中国农业银行大连市分行国际业务部科员,申银万国证券大连营业部部门经理,中信证
券大连营业部总经理助理、副总经理、总经理,中信证券经纪业务管理部高级副总裁、总监,
中信证券(浙江)有限责任公司总经理,中信证券浙江分公司总经理,中信证券经纪业务发
展与管理委员会主任等。


李一梅女士:董事、总经理,硕士。兼任证通股份有限公司董事、华夏基金(香港)有
限公司董事。曾任华夏基金管理有限公司副总经理、营销总监、市场总监、基金营销部总经
理,上海华夏财富投资管理有限公司执行董事、总经理等。


张平先生:独立董事,博士。现任中国社科院经济研究所研究员。兼任民生通惠资产管
理公司及香港中航工业国际独立董事。曾任中国社科院经济研究所宏观研究室副主任、经济
增长室主任、所长助理、副所长,国家金融与发展实验室副主任等。


张宏久先生:独立董事,硕士。现任北京市竞天公诚律师事务所合伙人。兼任中信信托
有限公司独立董事,全国律师协会金融专业委员会顾问,全国侨联法律顾问委员会委员及民
事法律委员会主任,中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、上海国际经济贸易仲裁委员会仲
裁员等。


支晓强先生:独立董事,博士。现任中国人民大学继续教育处处长、商学院财务与金融
系教授、博士生导师。兼任全国会计专业学位研究生教育指导委员会委员兼副秘书长、中国
会计学会财务成本分会副会长、财政部企业会计准则咨询委员会咨询专家、中国会计学会内
部控制专业委员会委员、中国上市公司协会独立董事委员会委员、北农大科技股份有限公司
独立董事等。


杨一夫先生:监事长,硕士。现任鲍尔太平有限公司总裁,负责总部加拿大鲍尔公司
(Power Corporation of Canada)在中国的投资活动,兼任三川能源开发有限公司董事、中国
投资协会常务理事。曾任国际金融公司(世界银行组织成员)驻中国的首席代表,华夏基金
管理有限公司董事等。


杨维华先生:监事,硕士。现任中信证券股份有限公司风险管理部行政负责人、公司副
首席风险官。曾任中信证券股份有限公司风险管理部
B角(主持工作)、总监等。


史本良先生:监事,硕士,注册会计师。现任中信证券股份有限公司计划财务部联席负

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责人、公司副财务总监。曾任中信证券股份有限公司计划财务部
B角、总监等。


宁晨新先生:监事,博士,高级编辑。现任华夏基金管理有限公司办公室总监、董事会
秘书(兼)。曾任中国证券报社记者、编辑、办公室主任、副总编辑,中国政法大学讲师等。


陈倩女士:监事,硕士。现任华夏基金管理有限公司市场部执行总经理、行政负责人。

曾任中国投资银行业务经理,北京证券有限责任公司高级业务经理,华夏基金管理有限公司
北京分公司副总经理、市场推广部副总经理等。


朱威先生:监事,硕士。现任华夏基金管理有限公司基金运作部执行总经理、行政负责
人。曾任基金运作部
B角等。


张霄岭先生:副总经理,博士。现兼任华夏基金(香港)有限公司首席执行官、中国石
化销售股份有限公司董事、清华大学五道口金融学院特聘教授。曾任美国联邦储备委员会(华
盛顿总部)经济学家、摩根士丹利(纽约总部)信用衍生品交易模型风险主管、中国银监会
银行监管三部副主任等。


刘义先生:副总经理,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中国人民银行
总行计划资金司副主任科员、主任科员,中国农业发展银行总行信息电脑部信息综合处副处
长(主持工作),华夏基金管理有限公司监事、党办主任、养老金业务总监,华夏资本管理
有限公司执行董事、总经理等。


阳琨先生:副总经理、投资总监,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中
国对外经济贸易信托投资有限公司财务部部门经理,宝盈基金管理有限公司基金经理助理,
益民基金管理有限公司投资部部门经理,华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理等。


李彬女士:督察长,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员、合规部行政负责人。

曾任职于中信证券股份有限公司、原中信基金管理有限责任公司。曾任华夏基金管理有限公
司监察稽核部总经理助理,法律监察部副总经理、联席负责人等。



2、本基金基金经理

刘明宇先生,经济学硕士。

2009年6月加入华夏基金管理有限公司,曾任机构债券投资
部研究员、投资经理助理、投资经理、华夏鼎实债券型证券投资基金基金经理(
2017年12
月19日至2018年3月14日期间)、华夏鼎盛债券型证券投资基金基金经理(
2017年12月19日至
2019年1月7日期间)等,现任固定收益部执行总经理,华夏鼎智债券型证券投资基金基金经
理(2017年12月11日起任职)、华夏鼎茂债券型证券投资基金基金经理(
2017年12月11日起
任职)、华夏鼎隆债券型证券投资基金基金经理(
2017年12月11日起任职)、华夏鼎诺三个月
定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(
2017年12月11日起任职)、华夏鼎瑞三个月

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定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(
2017年12月11日起任职)、华夏鼎祥三个月
定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(
2017年12月11日起任职)、华夏鼎兴债券型
证券投资基金基金经理(2018年2月12日起任职)、华夏上证3-5年期中高评级可质押信用债
交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金基金经理(
2018年5月30日起任职)、华夏上
证3-5年期中高评级可质押信用债交易型开放式指数证券投资基金基金经理(
2018年5月30
日起任职)、华夏
3年封闭运作战略配售灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金经理(2018
年7月30日起任职)、华夏鼎禄三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(
2018
年10月11日起任职)、华夏鼎通债券型证券投资基金基金经理(
2018年10月23日起任职)、华
夏稳定双利债券型证券投资基金基金经理(
2018年12月17日起任职)、华夏中短债债券型证
券投资基金基金经理(2018年12月25日起任职)、华夏短债债券型证券投资基金基金经理
(2019年1月8日起任职)、华夏鼎康债券型证券投资基金基金经理(2019年1月24日起任职)、
华夏鼎略债券型证券投资基金基金经理(2019年3月21日起任职)、华夏中债1-3年政策性金
融债指数证券投资基金基金经理(
2019年4月25日起任职)、华夏恒融一年定期开放债券型证
券投资基金基金经理(2019年5月10日起任职)、华夏中债3-5年政策性金融债指数证券投资
基金基金经理(
2019年7月12日起任职)、华夏鼎淳债券型证券投资基金基金经理(
2019年8
月21日起任职)。



3、本公司固定收益投资决策委员会成员
主任:范义先生,华夏基金管理有限公司固定收益总监,董事总经理,投资经理。

成员:李一梅女士,华夏基金管理有限公司董事、总经理。

阳琨先生,华夏基金管理有限公司副总经理、投资总监,基金经理。

孙彬先生,华夏基金管理有限公司总经理助理,董事总经理,投资经理。

曲波先生,华夏基金管理有限公司董事总经理,基金经理。

刘明宇先生,华夏基金管理有限公司固定收益部执行总经理,基金经理。

柳万军先生,华夏基金管理有限公司固定收益部总监,基金经理。

张驰先生,华夏基金管理有限公司机构债券投资部总监。


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二、基金托管人

(一)基金托管人概况

名称:上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址:上海市中山东一路
12号

办公地址:上海市中山东一路
12号

法定代表人:高国富

成立时间:
1992年10月19日

经营范围:经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准,公司主营业务主要包括:
吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发行金融债券;代
理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;同业拆借;提供信用证服务及担保;代
理收付款项及代理保险业务;提供保险箱业务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;
国际结算;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;买
卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;资信调查、咨询、
见证业务;离岸银行业务;证券投资基金托管业务;全国社会保障基金托管业务;经中国人
民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。


组织形式:股份有限公司

注册资本:
293.52亿元人民币

存续期间:持续经营

基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字
[2003]105号

联系人:胡波

联系电话:(021)61618888

上海浦东发展银行自
2003年开展资产托管业务,是较早开展银行资产托管服务的股份制
商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓,各项业务发展一直保持较快增长,各
项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。


上海浦东发展银行总行于
2003年设立基金托管部,
2005年更名为资产托管部,
2013年更
名为资产托管与养老金业务部,
2016年进行组织架构优化调整,并更名为资产托管部,目前
下设证券托管处、客户资产托管处、内控管理处、业务保障处、总行资产托管运营中心(含

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合肥分中心)五个职能处室

目前,上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基金托管、全
球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产托管、期货公司客户资
产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理财产品托管、企业年金托管等多项
托管产品,形成完备的产品体系,可满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。


(二)主要人员情况

高国富,男,
1956年出生,研究生学历,博士学位,高级经济师职称。曾任上海外高桥
保税区开发(控股)公司总经理;上海外高桥保税区管委会副主任;上海万国证券公司代总
裁;上海久事公司总经理;上海市城市建设投资开发总公司总经理;中国太平洋保险(集团)
股份有限公司党委书记、董事长。现任上海浦东发展银行股份有限公司党委书记、董事长。

第十二届全国政协委员。伦敦金融城中国事务顾问委员会委员,中欧国际工商学院理事会成
员、国际顾问委员会委员,上海交通大学安泰经济管理学院顾问委员会委员。


刘信义,男,
1965年出生,硕士研究生,高级经济师。曾任上海浦东发展银行上海地区
总部副总经理,上海市金融服务办挂职任机构处处长、市金融服务办主任助理,上海浦东发
展银行党委委员、副行长、财务总监,上海国盛集团有限公司总裁。现任上海浦东发展银行
党委副书记、副董事长、行长。


孔建,男,
1968年出生,博士研究生。历任工商银行山东省分行计划处科员、副主任科
员,国际业务部、工商信贷处科长,资金营运处副处长,上海浦东发展银行济南分行信管处
总经理,上海浦东发展银行济南分行行长助理、副行长、党委书记、行长。现任上海浦东发
展银行总行资产托管部党支部书记、资产托管部总经理。


(三)基金托管业务经营情况

截止2019年6月30日,上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为
4260.70亿元,比去年
末增加1.13%。托管证券投资基金共一百五十四只,分别为国泰金龙行业精选基金、国泰金
龙债券基金、天治财富增长基金、广发小盘成长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势基金、
嘉实优质企业基金、国联安货币基金、长信利众债券基金(LOF)、博时安丰18个月基金(LOF)、
易方达裕丰回报基金、鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、华富恒财定开债
券基金、汇添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债券基金、北信瑞丰宜投宝货币基
金、中海医药健康产业基金、华富国泰民安灵活配置混合基金、安信动态策略灵活配置基金、
东方红稳健精选基金、国联安鑫享混合基金、长安鑫利优选混合基金、工银瑞信生态环境基
金、天弘新价值混合基金、嘉实机构快线货币基金、鹏华
REITs封闭式基金、华富健康文娱

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基金、金鹰改革红利基金、易方达裕祥回报债券基金、中银瑞利灵活配置混合基金、华夏新
活力混合基金、鑫元汇利债券型基金、南方转型驱动灵活配置基金、银华远景债券基金、富
安达长盈灵活配置混合型基金、中信建投睿溢混合型证券投资基金、工银瑞信恒享纯债基金、
长信利发债券基金、博时景发纯债基金、鑫元得利债券型基金、东方红战略沪港深混合基金、
博时富发纯债基金、博时利发纯债基金、银河君信混合基金、汇添富保鑫保本混合基金、兴
业启元一年定开债券基金、工银瑞信瑞盈
18个月定开债券基金、中信建投稳裕定开债券基金、
招商招怡纯债债券基金、中加丰享纯债债券基金、长安泓泽纯债债券基金、银河君耀灵活配
置混合基金、广发汇瑞
3个月定期开放债券发起式证券投资基金、汇安嘉汇纯债债券基金、
南方宣利定开债券基金、招商兴福灵活配置混合基金、博时鑫润灵活配置混合基金、兴业裕
华债券基金、易方达瑞通灵活配置混合基金、招商招祥纯债债券基金、易方达瑞程混合基金、
中欧骏泰货币基金、招商招华纯债债券基金、汇安丰融灵活配置混合基金、汇安嘉源纯债债
券基金、国泰普益混合基金、汇添富鑫瑞债券基金、鑫元合丰纯债债券基金、博时鑫惠混合
基金、国泰润利纯债基金、华富天益货币基金、汇安丰华混合基金、汇安沪深
300指数增强
型证券投资基金、汇安丰恒混合基金、景顺长城中证
500指数基金、鹏华丰康债券基金、兴
业安润货币基金、兴业瑞丰
6个月定开债券基金、兴业裕丰债券基金、易方达瑞弘混合基金、
长安鑫富领先混合基金、万家现金增利货币基金、上银慧增利货币市场基金、易方达瑞富灵
活配置证券投资基金、博时富腾纯债债券型证券投资基金、安信工业
4.0主题沪港深精选混
合基金、万家天添宝货币基金、中欧瑾泰债券型证券投资基金、中银证券安弘债券基金、鑫
元鑫趋势灵活配置混合基金、泰康年年红纯债一年定期开放债券基金、广发高端制造股票型
发起式基金、永赢永益债券基金、南方安福混合基金、中银证券聚瑞混合基金、太平改革红
利精选灵活配置混合基金、富荣富乾债券型证券投资基金、国联安安稳灵活配置混合型证券
投资基金、前海开源景鑫灵活配置混合型证券投资基金、前海开源润鑫灵活配置混合型证券
投资基金、中海沪港深多策略灵活配置混合型基金基金、中银证券祥瑞混合型证券投资基金、
前海开源盛鑫灵活配置混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵活配置混合型证券投资基金、
兴业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、富国颐利纯债债券型证券投资基金、华安
安浦债券型证券投资基金、南方泽元债券型证券投资基金、鹏扬淳利定期开放债券型证券投
资基金、万家鑫悦纯债债券型基金、新疆前海联合泳祺纯债债券型证券投资基金、永赢盈益
债券型证券投资基金、中加颐合纯债债券型证券投资基金、中信保诚稳达债券型证券投资基
金、中银中债3-5年期农发行债券指数证券投资基金、东方红核心优选一年定期开放混合型
证券投资基金、平安惠锦纯债债券型证券投资基金、华夏鼎通债券型证券投资基金、鑫元全

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利债券型发起式证券投资基金、中融恒裕纯债债券型证券投资基金、嘉实致盈债券型证券投
资基金、永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信瑞福纯债债券型证券投资基
金、广发景智纯债债券型证券投资基金、东兴品牌精选灵活配置混合型证券投资基金、广发
中债1-3年国开行债券指数证券投资基金、融通通捷债券型证券投资基金、华富恒盛纯债债
券型证券投资基金、建信中证
1000指数增强型发起式证券投资基金、汇安嘉鑫纯债债券型证
券投资基金、中欧瑾泰债券型证券投资基金、国寿安保安丰纯债债券型证券投资基金、海富
通聚丰纯债债券型证券投资基金、博时中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金、银河家
盈纯债债券型证券投资基金、博时富永纯债
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、南
方畅利定期开放债券型发起式证券投资基金、中加瑞利纯债债券型证券投资基金、华安安泰
定期开放债券型发起式证券投资基金、华富中证
5年恒定久期国开债指数型证券投资基金、
永赢合益债券型证券投资基金、嘉实中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金、广发港股
通优质增长混合型证券投资基金、长安泓沣中短债债券型证券投资基金、中海信息产业精选
混合型证券投资基金、民生加银恒裕债券型证券投资基金、国寿安保尊益信用纯债债券型证
券投资基金、平安惠泰纯债债券型证券投资基金、中信建投景和中短债债券型证券投资基金、
工银瑞信添慧债券型证券投资基金、华富安鑫债券型证券投资基金、汇添富中债1-3年农发
行债券指数证券投资基金、南方旭元债券型发起式证券投资基金、大成中债3-5年国开行债
券指数基金等。


(四)基金托管人的内部控制制度


1、内部控制目标为:确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、监管部门监管规则
和上海浦东发展银行规章制度,形成守法经营、规范运作的经营思想。确保经营业务的稳健
运行,保证基金资产的安全和完整,确保业务活动信息的真实、准确、完整,保护基金份额
持有人的合法权益。



2、内部控制组织架构为:总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理部门,指导业务
部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控部是全行操作风险的牵头管理
部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风险管控工作。总行资产托管部下设内控管理
处。内控管理处是全行托管业务条线的内部控制具体管理实施机构,并配备专职内控监督人
员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职责。



3、内部控制制度及措施:上海浦东发展银行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯
穿资产托管业务的决策、执行、监督全过程,渗透到各业务流程和各操作环节,覆盖到从事
资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规经营为出发点,各项业务

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流程体现“内控优先”要求。


具体内控措施包括:培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的风险管理理
念,营造浓厚的内控文化氛围,使风险意识贯穿到组织架构、业务岗位、人员的各个环节。

制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各项操作规程、员工职业道德规范、业
务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度;建立严格完善的资产隔离和资产保管制度,
托管资产与托管人资产及不同托管资产之间实行独立运作、分别核算;对各类突发事件或故
障,建立完备有效的应急方案,定期组织灾备演练,建立重大事项报告制度;在基金运作办
公区域建立健全安全监控系统,利用录音、录像等技术手段实现风险控制;定期对业务情况
进行自查、内部稽核等措施进行监控,通过专项
/全面审计等措施实施业务监控,排查风险
隐患。


(五)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序


1、监督依据

托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督依据具体包
括:

(1)《中华人民共和国证券法》;

(2)《中华人民共和国证券投资基金法》;

(3)《公开募集证券投资基金运作管理办法》;

(4)《证券投资基金销售管理办法》;

(5)《基金合同》、《基金托管协议》;

(6)法律、法规、政策的其他规定。

2、监督内容
上海浦东发展银行根据基金合同及托管协议约定,对基金合同生效之后所托管基金的投
资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督,及时提示基金管理人违规风险。

3、监督方法

(1)资产托管部设置核算监督岗位,配备相应的业务人员,在授权范围内独立行使对
基金管理人投资交易行为的监督职责,规范基金运作,维护基金投资人的合法权益,不受任
何外界力量的干预;
(2)在日常运作中,凡可量化的监督指标,由核算监督岗通过托管业务的自动处理程
序进行监督,实现系统的自动跟踪和预警;
(3)对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等,采取人工监督的方
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法。

4、监督结果的处理方式

(1)基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果,采取定期和不定期报告形式向基
金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定期报告包括提示函、临时
日报、其他临时报告等;
(2)若基金托管人发现基金管理人违规违法操作,以电话、邮件、书面提示函的方式
通知基金管理人,指明违规事项,明确纠正期限。在规定期限内基金托管人再对基金管理人
违规事项进行复查,如果基金管理人对违规事项未予纠正,基金托管人将报告中国证监会。

如果发现基金管理人投资运作有重大违规行为时,基金托管人应立即报告中国证监会,同时
通知基金管理人限期纠正;
(3)针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查,应及时提供有
关情况和资料。

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三、相关服务机构

(一)销售机构
1、直销机构:华夏基金管理有限公司
住所:北京市顺义区天竺空港工业区
A区
办公地址:北京市西城区金融大街
33号通泰大厦
B座
8层
法定代表人:杨明辉
客户服务电话:
400-818-6666
传真:010-63136700
联系人:张德根
网址:
2、代销机构

(1)上海浦东发展银行股份有限公司
住所:上海市中山东一路
12号
办公地址:上海市北京东路
689号
法定代表人:高国富
电话:021-61618888
传真:021-63602431
联系人:高天、汤嘉惠
网址:
客户服务电话:
95528
(2)北京农村商业银行股份有限公司
住所:北京市西城区月坛南街
1号院2号楼
办公地址:北京市西城区月坛南街
1号院2号楼
法定代表人:王金山
电话:010-89198762
传真:010-89198678
联系人:鲁娟
网址:
14


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客户服务电话:
96198

(3)招商银行股份有限公司招赢通平台
住所:深圳市深南大道
7088号招商银行大厦
办公地址:深圳市深南大道
7088号招商银行大厦
法定代表人:李建红
电话:0755-83198888
传真:0755-83195109
联系人:邓炯鹏
网址:https://fi.cmbchina.com/home
客户服务电话:
95555
(4)上海挖财基金销售有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路
799号5层01、02、03室
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路
799号5层01、02、03室
法定代表人:胡燕亮
电话:021-50810687
传真:021-58300279
联系人:李娟
网址:
客户服务电话:
021-50810673
(5)北京百度百盈基金销售有限公司
住所:北京市海淀区上地十街
10号1幢1层101
办公地址:北京市海淀区信息路甲
9号奎科科技大厦
法定代表人:张旭阳
电话:010-61952702
传真:010-61951007
联系人:霍博华
网址:https://8.baidu.com/
客户服务电话:
95055
(6)上海天天基金销售有限公司
住所:上海市徐汇区龙田路
190号2号楼
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办公地址:上海市徐汇区龙田路
195号3C座7楼
法定代表人:其实
电话:021-54509998-7019
传真:021-64385308
联系人:潘世友
网址:
客户服务电话:
400-181-8188

(7)上海好买基金销售有限公司
住所:上海市虹口区场中路
685弄37号4号楼449室
办公地址:上海市浦东新区浦东南路
1118号鄂尔多斯国际大厦
903~906室
法定代表人:杨文斌
电话:021-20613635
传真:021-68596916
联系人:胡锴隽
网址:
客户服务电话:
400-700-9665
(8)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
住所:杭州市余杭区仓前街道文一西路
1218号1栋202室
办公地址:北京市朝阳区东三环中路
1号环球金融中心西塔
14层
法定代表人:陈柏青
电话:18205712248
联系人:韩爱彬
网址:
客户服务电话:
95188
(9)上海长量基金销售有限公司
住所:上海市浦东新区高翔路
526号2幢220室
办公地址:上海市浦东新区浦东大道
555号裕景国际
B座16层
法定代表人:张跃伟
电话:021-20691832
传真:021-20691861
16


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联系人:黄辉
网址:
客户服务电话:
400-820-2899

(10)浙江同花顺基金销售有限公司
住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦
903室
办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街
18号同花顺大楼
4层
法定代表人:凌顺平
电话:0571-88911818-8653
传真:0571-86800423
联系人:吴强
网址:
客户服务电话:
400-877-3772
(11)南京苏宁基金销售有限公司
住所:南京市玄武区苏宁大道
1-5号
办公地址:南京市玄武区苏宁大道苏宁总部
法定代表人:刘汉青
电话:025-66996699-887226
传真:025-66008800-887226
联系人:王峰
网址:
客户服务电话:
95177
(12)通华财富(上海)基金销售有限公司
住所:上海市虹口区同丰路
667弄107号201室
办公地址:上海市浦东新区杨高南路
799号陆家嘴世纪金融广场
9楼
法定代表人:马刚
电话:021-60818757、13916871276
传真:021-60818280
联系人:周晶
网址:
客户服务电话:
400-101-9301
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(13)北京恒天明泽基金销售有限公司
住所:北京市经济技术开发区宏达北路
10号五层
5122室
办公地址:北京市朝阳区东三环中路
20号乐成中心
A座23层
法定代表人:梁越
电话:13501068175
传真:010-56810630
联系人:马鹏程
网址:
客户服务电话:
400-898-0618
(14)上海基煜基金销售有限公司
住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路
1800号2号楼6153室(上海泰和经济发展区)
办公地址:上海市浦东新区银城中路
488号太平金融大厦
1503室
法定代表人:王翔
电话:021-35385521*210
传真:021-55085991
联系人:蓝杰
网址:
客户服务电话:
400-820-5369
(15)上海陆金所基金销售有限公司
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路
1333号14楼09单元
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路
1333号14楼
法定代表人:郭坚
电话:021-20665952
传真:021-22066653
联系人:宁博宇
网址:
客户服务电话:
400-821-9031
(16)珠海盈米基金销售有限公司
住所:珠海市横琴新区宝华路
6号105室-3491
办公地址:广东省广州市海珠区琶洲大道东
1号保利国际广场南塔
B1201-1203
18


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法定代表人:肖雯
电话:020-89629021
传真:020-89629011
联系人:吴煜浩
网址:
客户服务电话:
020-89629066

(17)和耕传承基金销售有限公司
住所:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风东路东、康宁街北
6号楼6楼602、603房间
办公地址:北京市朝阳区酒仙桥路
6号院国际电子城
b座
法定代表人:王旋
电话:0371-85518396
传真:0371-85518397
联系人:胡静华
网址:
客户服务电话:
4000-555-671
(18)北京肯特瑞基金销售有限公司
住所:北京市海淀区显龙山路
19号1幢4层1座401
办公地址:北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部
法定代表人:江卉
电话:010-89188692
传真:010-89180000
联系人:黄立影
网址:
客户服务电话:
95118、400-098-8511
(19)北京蛋卷基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区阜通东大街
1号院6号楼2单元21层222507
办公地址:北京市朝阳区阜通东大街
1号院6号楼2单元21层222507
法定代表人:钟斐斐
电话:010-61840688
传真:010-61840699
19


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联系人:袁永姣
网址:https://danjuanapp.com
客户服务电话:
400-159-9288

(20)长江期货股份有限公司
住所:武汉市武昌区中北路
9号长城汇
T2号写字楼第
27、28层
办公地址:武汉市武昌区中北路
9号长城汇
T2号写字楼第
27层
法定代表人:谭显荣
电话:027-65261375
传真:027-85860103
联系人:梅晨
网址:
客户服务电话:
95579、027-85861133
(21)方正证券股份有限公司
住所:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦
22-24层
办公地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦
22-24层
法定代表人:雷杰
电话:0731-85832503
传真:0731-85832214
联系人:郭军瑞
网址:
客户服务电话:
95571
(22)万和证券股份有限公司
住所:海口市南沙路
49号通信广场二楼
办公地址:深圳市深南大道
7028号时代科技大厦
20层西
法定代表人:王宜四
电话:0755-82830333
传真:0755-25170807
联系人:郭东彤
网址:
客户服务电话:
4008-882-882
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(23)阳光人寿保险股份有限公司
住所:海南省三亚市迎宾路
360-1号三亚阳光金融广场
16层
办公地址:北京市朝阳区朝阳门外大街乙
12号院1号昆泰国际大厦
12层
法定代表人:李科
电话:010-85632771
传真:010-85632773
联系人:王超
网址:
客户服务电话:
95510
(24)上海华夏财富投资管理有限公司
住所:上海市虹口区东大名路
687号一幢二楼
268室
办公地址:北京市西城区金融大街
33号通泰大厦
B座8层
法定代表人:毛淮平
电话:
传真:
010-88066214
联系人:张静
网址:
客户服务电话:
400-817-5666
3、基金管理人可根据情况变更或增减申购赎回的销售机构,并在基金管理人网站公示。

基金销售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点。

(二)登记机构
名称:华夏基金管理有限公司
住所:北京市顺义区天竺空港工业区
A区
办公地址:北京市西城区金融大街
33号通泰大厦
B座8层
法定代表人:杨明辉
客户服务电话:
400-818-6666
传真:010-63136700
联系人:朱威
(三)律师事务所
名称:北京市天元律师事务所

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住所:北京市西城区丰盛胡同
28号太平洋保险大厦
10层
办公地址:北京市西城区丰盛胡同
28号太平洋保险大厦
10层
法定代表人:朱小辉
联系电话:
010-57763888
传真:010-57763777
联系人:李晗
经办律师:吴冠雄、李晗
(四)会计师事务所
本公司聘请的法定验资机构为安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)。

名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市东城区东长安街
1号东方广场安永大楼
17层01-12室
办公地址:北京市东城区东长安街
1号东方广场安永大楼
17层
法定代表人:毛鞍宁
联系电话:
010-58153000
传真:010-85188298
联系人:徐艳


四、基金的名称

本基金名称:华夏中债
3-5年政策性金融债指数证券投资基金。


五、基金的类型

本基金类型:契约型开放式。六、投资目标

本基金通过指数化投资,在尽量控制偏离度及跟踪误差的前提下,使得扣除各项费用之
前获得与标的指数相似的总回报。


七、基金的投资方向

本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为了更好地实现投资目标,本基金还
可以投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法上市的国债、政策性金融债、债券回

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购、货币市场工具、国债期货以及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

本基金不投资于股票。


如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可
以将其纳入投资范围。


基金的投资组合比例为:本基金投资于债券的比例不低于基金资产的
80%,投资于标
的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现金基金资产的
80%。每个交易日日终在扣除
国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值
5%的现金或者到期日在一
年以内的政府债券。其中,现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。


八、基金的投资策略


1、债券指数化投资策略

(1)抽样复制策略
本基金为被动管理基金,主要采用抽样复制策略,投资于标的指数中具有代表性的部分
成份券,或选择非成份券作为替代,使得债券投资组合的总体特征(如久期、剩余期限分布
和到期收益率等)与标的指数相似。此外,本基金可通过参与风险低且可控的债券回购等投
资,以弥补基金费用、增加基金收益。


(2)跟踪误差目标策略
在正常市场情况下,本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过
0.35%,年化跟踪
误差控制在
2%以内。如因标的指数编制规则调整、债券利息税等其他原因,导致基金跟踪
偏离度或跟踪误差超过了上述范围,基金管理人应采取合理措施,避免跟踪偏离度和跟踪误
差的进一步扩大。



2、衍生品投资策略

本基金可根据风险管理的原则,充分考虑国债期货的流动性和风险收益特征,在风险可
控的前提下,适度参与国债期货投资。


未来,如法律法规或监管机构允许基金投资于其他与利率、标的指数、标的指数成份券
或构成基金组合的非成份券相关的衍生工具,如远期、掉期、期权等,以及其他投资品种的,
基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入本基金的投资范围,并更新和丰富基金投资策
略。基金衍生品投资的目的是使基金的投资组合更紧密地跟踪标的指数或复制标的指数的相
关重要特征,以便更好地实现基金的投资目标。基金的衍生品投资只能用于风险对冲而不能
用于投机。


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九、基金的业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为:中债
-3-5年政策性金融债指数(全价)收益率。


中债-3-5年政策性金融债指数隶属于中债总指数族分类,该指数成份券包括在境内公开
发行且上市流通的待偿期
2.5至
5年(包含
2.5年和
5年)的政策性银行债,可作为投资该
类债券的业绩基准和标的指数。


如果指数公司变更或停止中债
-3-5年政策性金融债指数的编制及发布,或者中债
-3-5年
政策性金融债指数被其他指数所替代,或者由于指数编制方法等重大变更导致中债
-3-5年政
策性金融债指数不宜继续作为本基金的标的指数,或者证券市场有其他代表性更强、更适合
于投资的指数推出,基金管理人依据维护投资人合法权益的原则,经与托管人协商一致后变
更本基金的标的指数和业绩比较基准,并同时更换本基金的基金名称。若标的指数和业绩比
较基准变更对基金投资无实质性影响(包括但不限于编制机构变更、指数更名等),无需召
开基金份额持有人大会,基金管理人可在取得基金托管人同意后变更标的指数和业绩比较基
准,报中国证监会备案并及时公告。


十、基金的风险收益特征

本基金为债券基金,其预期风险和预期收益高于货币基金,低于混合型基金、股票型基
金。


本基金属于指数基金,采用抽样复制策略,跟踪中债
-3-5年政策性金融债指数,其风险
收益特征与标的指数所表征的债券市场组合的风险收益特征相似。


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十一、费用概览

(一)基金运作费用
1、基金费用的种类


(1)基金管理人的管理费。

(2)基金托管人的托管费。

(3)指数许可使用费。

(4)销售服务费。

(5)除法律法规、中国证监会另有规定外,《基金合同》生效后与基金相关的信息披露
费用。

(6)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费。


(7)基金份额持有人大会费用。

(8)基金的证券、期货交易费用(包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、
手续费、券商佣金、证券账户相关费用及其他类似性质的费用等)。

(9)基金的银行汇划费用。

(10)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
(1)基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的
0.15%的年费率计提。管理费的计算方法如下:
H=E×0.15%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发
送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前
5个工作日内从基金财产中一次性支付
给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。


(2)基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的
0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下:
H=E×0.05%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
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E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发
送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前
5个工作日内从基金财产中一次性支取。

若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。


(3)指数许可使用费
本基金指数许可使用费分为上市前(基金合同生效前)服务费和上市后(基金合同生效
后)服务费。上市前服务费是指基金管理人为获得中债金融估值中心有限公司授予的使用指
数开发基金的权利而支付的费用,在基金资产之外支付。上市后服务费是指基金合同生效后
每个季度按照基金资产规模的一定比例收取的费用。


本基金的上市后服务费按前一日的基金资产净值的万分之一点五(
1.5个基点)的年费

率计提。上市后服务费的计算方法如下:
H=E×0.015%÷当年天数
H为每日应计提的上市后服务费
E为前一日的基金资产净值
上市后服务费每日计算,逐日累计。上市后服务费的支付方式为每季支付一次,自《基

金合同》生效日的后一日起计提,基金管理人应于每年
1月,4月,7月,10月的前十个工
作日内,按照与中债金融估值中心有限公司确认的金额向其支付上一季度的上市后服务费。


如果指数使用许可协议约定的指数许可使用费的计算方法、费率和支付方式等发生调整,
本基金将采用调整后的方法或费率计算指数使用费。基金管理人应在招募说明书和其更新中
披露基金最新适用的方法。此项变更无需召开基金份额持有人大会审议,但基金管理人应按
照基金合同的约定在指定媒介予以公告。


(4)基金销售服务费
本基金
A类基金份额不收取销售服务费,
C类基金份额销售服务费年费率为
0.10%。基
金销售服务费的计算公式具体如下:
H=E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后,由基金

托管人于次月首日起
5个工作日内从基金财产中划出,经登记机构分别支付给各个基金销售
机构。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。


26


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上述
“(一)1、基金费用的种类”中第(
5)-(
10)项费用,根据有关法规及相应协

议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

(二)基金销售费用
1、申购费与赎回费

(1)申购费用
①本基金
A类基金份额申购费由申购人承担,用于市场推广、销售、登记结算等各项费
用。投资者在申购本基金
A类基金份额时需交纳前端申购费,费率按申购金额递减,具体如
下:
申购金额(含申购费)


前端申购费率



50万元以下
50万元以上(含
50万元)
-200万元以下
200万元以上(含
200万元)
-500万元以下
500万元以上(含
500万元)



0.60%
0.40%
0.15%
每笔1,000.00元



②本基金
C类基金份额不收取申购费。

(2)赎回费用
本基金
A类、C类基金份额均收取赎回费,赎回费由赎回人承担,在投资者赎回基金
份额时收取。

A类、C类基金份额赎回费率如下:


持有期限
7天以内
7天以上(含
7天)30天以内
30天以上(含
30天)



赎回费率



1.50%
0.10%
0


所收取的赎回费全部归入基金资产。


(3)基金管理人可以在基金合同约定的范围内,对基金份额持有人无实质性不利影响
的情况下,调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露
办法》的有关规定在指定媒介上公告。

(4)基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制
定基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、移动客户端交易)等进行基金交易的
投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基金管理人可根据法律法
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规要求对基金申购费率、赎回费率进行适当费率优惠。


(5)当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确
保基金估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则
的规定。

2、申购份额与赎回金额的计算方式

(1)申购份额的计算
①当投资者选择申购
A类基金份额时,申购份额的计算方法如下:
申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:
净申购金额=申购金额
/(1+前端申购费率)
前端申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额
/T日A类基金份额净值


申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:
前端申购费用=固定金额
净申购金额
=申购金额-前端申购费用
申购份额=净申购金额
/T日A类基金份额净值


②当投资者选择申购
C类基金份额时,申购份额的计算方法如下:
申购份额=申购金额
/T日C类基金份额净值
③基金份额按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承
担,产生的收益归基金财产所有。

例:假定T日的A类基金份额净值为
1.2300元,四笔申购金额分别为
1,000.00元、50万元、
200万元和
500万元,则各笔申购负担的前端申购费用和获得的基金份额计算如下:


申购金额(元,
a)
适用前端申购费率(
b)
净申购金额(
c=a/(1+b))
前端申购费(
d=a-c)
该类基金份额净值(
e)
申购份额(
f=c/e)



申购1


1,000.00
0.60%


994.04


5.96


1.2300


808.16


申购2

500,000.00
0.40%
498,007.97
1,992.03
1.2300
404,884.53


申购3

2,000,000.000.15%
1,997,004.492,995.511.23001,623,580.89


若该投资者申购金额为
500万元,则申购负担的前端申购费用和获得的基金份额计算如

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下:

申购金额(元,
a)
前端申购费(
b)
净申购金额(
c=a-b)
该类基金份额净值(
d)
申购份额(
e=c/d)



申购4

5,000,000.001,000.004,999,000.00
1.23004,064,227.64


例:假定
T日的C类基金份额净值为
1.2000元,某投资者申购金额为
10万元,则申购获得
的C类基金份额计算如下:
申购份额=
100,000.00/1.2000=83,333.33份

(2)赎回金额的计算
投资者赎回
A类/C类基金份额时,赎回金额的计算方法如下:
赎回金额=赎回份额
×T日该类基金份额净值
赎回费用=赎回金额
×赎回费率
净赎回金额=赎回金额
-赎回费用


例:假定某投资者在
T日赎回
10,000.00份A类基金份额,持有期限
6天,该日
A类基金份

额净值为
1.2500元,则其获得的赎回金额计算如下:
赎回总金额
=10,000.00×1.2500=12,500.00元
赎回费用=
12,500.00×1.50%=187.50元
赎回金额
=12,500.00-187.50=12,312.50元

例:假定某投资者在
T日赎回
10,000.00份A类基金份额,持有期限
25天,该日
A类基金

份额净值为
1.2500元,则其获得的赎回金额计算如下:
赎回总金额
=10,000.00×1.2500=12,500.00元
赎回费用=
12,500.00×0.10%=12.50元
赎回金额
=12,500.00-12.50=12,487.50元

例:假定某投资者在
T日赎回
10,000.00份C类基金份额,持有期限半年,该日
C类基金份
额净值为
1.2500元,则其获得的净赎回金额计算如下:
赎回金额
=10,000.00×1.2500=12,500.00元

(3)本基金各个基金份额类别分别计算基金份额净值,计算公式为计算日该类别基金
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资产净值除以计算日该类别基金份额余额。

T日的基金份额净值在当日收市后计算,并在
T+1
日公告。基金份额净值的计算保留到小数点后
4位,小数点后第
5位四舍五入。如遇特殊情况,
经履行适当程序,可以适当延迟计算或公告。



3、基金转换费用

(1)基金转换费:无。

(2)转出基金费用:按转出基金赎回时应收的赎回费收取,如该部分基金采用后端收
费模式购买,除收取赎回费外,还需收取赎回时应收的后端申购费。转换金额指扣除赎回费
与后端申购费(若有)后的余额。

(3)转入基金费用:转入基金申购费用根据适用的转换情形收取,详细如下:
①从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前
端收费基金基金份额,且转出基金和转入基金的申购费率均适用比例费率。

费用收取方式:收取的申购费率=转入基金的前端申购费率最高档-转出基金的前端申
购费率最高档,最低为
0。

业务举例:详见“
4、业务举例”中例一。


②从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前
端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用比例费率,转入基金申购费率适用固定费用。

费用收取方式:如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档
高,则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用;反之,收取的申购费用为
0。

业务举例:详见“
4、业务举例”中例二。


③从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他后端收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后
端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用比例费率。

费用收取方式:前端收费基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自
转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

业务举例:详见“
4、业务举例”中例三。


④从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他不收取申购费用的基金
情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不
收取申购费用的基金基金份额,且转出基金申购费率适用比例费率。


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费用收取方式:不收取申购费用。

业务举例:详见“
4、业务举例”中例四。



⑤从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前
端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用固定费用,转入基金申购费率适用比例费率。

费用收取方式:收取的申购费率=转入基金的前端申购费率最高档-转出基金的前端申
购费率最高档,最低为
0。

业务举例:详见“
4、业务举例”中例五。


⑥从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前
端收费基金基金份额,且转出基金和转入基金的申购费率均适用固定费用。

费用收取方式:收取的申购费用=转入基金申购费用-转出基金申购费用,最低为
0。

业务举例:详见“
4、业务举例”中例六。


⑦从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他后端收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后
端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用固定费用。

费用收取方式:前端收费基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自
转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

业务举例:详见“
4、业务举例”中例七。


⑧从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他不收取申购费用的基金
情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不
收取申购费用的基金基金份额,且转出基金申购费率适用固定费用。

费用收取方式:不收取申购费用。

业务举例:详见“
4、业务举例”中例八。


⑨从后端收费基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前
端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用比例费率。

费用收取方式:收取的申购费率=转入基金的前端申购费率最高档-转出基金的前端申
购费率最高档,最低为
0。

业务举例:详见“
4、业务举例”中例九。


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⑩从后端收费基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前
端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用固定费用。

费用收取方式:如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档
高,则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用;反之,收取的申购费用为
0。

业务举例:详见“
4、业务举例”中例十。



.从后端收费基金转出,转入其他后端收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后
端收费基金基金份额。

费用收取方式:后端收费基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自
转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

业务举例:详见“
4、业务举例”中例十一。



.从后端收费基金转出,转入其他不收取申购费用的基金
情形描述:投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不
收取申购费用的基金基金份额。

费用收取方式:不收取申购费用。

业务举例:详见“
4、业务举例”中例十二。



.从不收取申购费用的基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的
其他前端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用比例费率。

费用收取方式:收取的申购费率
=转入基金的申购费率-转出基金的销售服务费率
×转
出基金的持有时间(单位为年),最低为
0。

业务举例:详见“
4、业务举例”中例十三。



.从不收取申购费用基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的
其他前端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用固定费用。

费用收取方式:收取的申购费用
=固定费用-转换金额
×转出基金的销售服务费率
×转出
基金的持有时间(单位为年),最低为
0。

业务举例:详见“
4、业务举例”中例十四。



.从不收取申购费用的基金转出,转入其他后端收费基金
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情形描述:投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的
其他后端收费基金基金份额。


费用收取方式:不收取申购费用的基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持
有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。


业务举例:详见“4、业务举例”中例十五。



.从不收取申购费用的基金转出,转入其他不收取申购费用的基金
情形描述:投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的
其他不收取申购费用的基金基金份额。

费用收取方式:不收取申购费用。

业务举例:详见“4、业务举例”中例十六。



.对于货币基金的基金份额转出情况的补充说明
对于货币型基金,每当有基金新增份额时,均调整持有时间,计算方法如下:
调整后的持有时间=原持有时间×原份额/(原份额+新增份额)
(4)上述费用另有优惠的,从其规定。

基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整基金转换的有关业务规则。

4、业务举例
例一:假定投资者在
T日转出
1,000份甲基金基金份额(前端收费模式),该日甲基金
基金份额净值为
1.200元。甲基金前端申购费率最高档为
1.5%,赎回费率为
0.5%。


(1)若
T日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金适用的前端申购费率最高档为
2.0%,
该日乙基金基金份额净值为
1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目费用计算
转出份额(A)
1,000.00
转出基金
T日基金份额净值(B)
1.200
转出总金额(C=A*B)
1,200.00
转出基金赎回费率(D)
0.5%
转出基金费用(E=C*D)
6.00
转换金额(F=C-E)
1,194.00
转入时收取申购费率(G)
2.0%-1.5%=0.5%
净转入金额(H=F/(1+G)
))1,188.06
转入基金费用(I=F-H)
5.94
转入基金
T日基金份额净值(J)
1.300
转入基金份额(K=H/J)
913.89

(2)若
T日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金适用的前端申购费率最高档为
1.2%,
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该日丙基金基金份额净值为
1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:

项目费用计算
转出份额(A)
1,000.00
转出基金
T日基金份额净值(B)
1.200
转出总金额(C=A*B)
1,200.00
转出基金赎回费率(D)
0.5%
转出基金费用(E=C*D)
6.00
转换金额(F=C-E)
1,194.00
转入时收取申购费率(G)
0.00%
净转入金额(H=F/(1+G)
))1,194.00
转入基金费用(I=F-H)
0.00
转入基金
T日基金份额净值(J)
1.300
转入基金份额(K=H/J)
918.46

例二:假定投资者在
T日转出
10,000,000份甲基金基金份额(前端收费模式),甲基金
申购费率适用比例费率,该日甲基金基金份额净值为
1.200元。甲基金前端申购费率最高档

1.5%,赎回费率为
0.5%。


(1)若
T日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金适用的申购费用为
1,000元,乙基
金前端申购费率最高档为
2.0%,该日乙基金基金份额净值为
1.300元。则转出基金费用、
转入基金费用及份额计算如下:
项目费用计算
转出份额(A)
10,000,000.00
转出基金
T日基金份额净值(B)
1.200
转出总金额(C=A*B)
12,000,000.00
转出基金赎回费率(D)
0.5%
转出基金费用(E=C*D)
60,000.00
转换金额(F=C-E)
11,940,000.00
转入基金费用(G)
1,000.00
净转入金额(H=F-G)
11,939,000.00
转入基金
T日基金份额净值(I)
1.300
转入基金份额(J=H/I)
9,183,846.15

(2)若
T日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金适用的申购费用为
1,000元,丙基
金前端申购费率最高档为
1.2%,该日丙基金基金份额净值为
1.300元。则转出基金费用、
转入基金费用及份额计算如下:
项目费用计算
转出份额(A)
10,000,000.00
转出基金
T日基金份额净值(B)
1.200
转出总金额(C=A*B)
12,000,000.00
转出基金赎回费率(D)
0.5%

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转出基金费用(E=C*D)
60,000.00
转换金额(F=C-E)
11,940,000.00
转入基金费用(G)
0.00
净转入金额(H=F-G)
11,940,000.00
转入基金
T日基金份额净值(I)
1.300
转入基金份额(J=H/I)
9,184,615.38

例三:假定投资者在
2010年
3月
15日成功提交了基金转换申请,转出持有的前端收费
基金甲
1,000份,转入后端收费基金乙,该日甲、乙基金基金份额净值分别为
1.200、1.500
元。2010年
3月
16日这笔转换确认成功。甲基金适用赎回费率为
0.5%。则转出基金费用、
转入基金费用及份额计算如下:

项目费用计算
转出份额(A)
1,000.00
转出基金
T日基金份额净值(B)
1.200
转出总金额(C=A*B)
1,200.00
转出基金赎回费率(D)
0.5%
转出基金费用(E=C*D)
6.00
转换金额(F=C-E)
1,194.00
转入基金费用(G)
0.00
净转入金额(H=F-G)
1,194.00
转入基金
T日基金份额净值(I)
1.500
转入基金份额(J=H/I)
796.00

若投资者在
2011年
1月
1日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期在
1年之内,适用后
端申购费率为
1.2%,此时赎回乙基金不收取赎回费,该日乙基金基金份额净值为
1.300元。

则赎回金额计算如下:

项目费用计算
赎回份额(K)
796.00
赎回日基金份额净值(L)
1.300
赎回总金额(M=K*L)
1,034.80
赎回费用(N)
0.00
适用后端申购费率(O)
1.2%
后端申购费(P=K*I*O/(1+O)
))14.16
赎回金额(Q=M-N-P)
1,020.64

例四:假定投资者在
T日转出前端收费基金甲
1,000份,转入不收取申购费用基金乙。

T日甲、乙基金基金份额净值分别为
1.300、1.500元。甲基金赎回费率为
0.5%。则转出基
金费用、转入基金费用及份额计算如下:

项目费用计算
转出份额(A)
1,000.00
转出基金
T日基金份额净值(B)
1.300

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转出总金额(C=A*B)
1,300.00
转出基金赎回费率(D)
0.5%
转出基金费用(E=C*D)
6.50
转换金额(F=C-E)
1,293.50
转入基金费用(G)
0.00
净转入金额(H=F-G)
1,293.50
转入基金
T日基金份额净值(I)
1.500
转入基金份额(J=H/I)
862.33

例五:假定投资者在
T日转出
10,000,000份甲基金基金份额(前端收费模式),甲基金
申购费率适用固定费用,该日甲基金基金份额净值为
1.200元。甲基金前端申购费率最高档

1.2%,赎回费率为
0.5%。


(1)若
T日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金申购费率适用比例费率,乙基金
前端申购费率最高档为
1.5%,该日乙基金基金份额净值为
1.300元。则转出基金费用、转
入基金费用及份额计算如下:
项目费用计算
转出份额(A)
10,000,000.00
转出基金
T日基金份额净值(B)
1.200
转出总金额(C=A*B)
12,000,000.00
转出基金赎回费率(D)
0.5%
转出基金费用(E=C*D)
60,000.00
转换金额(F=C-E)
11,940,000.00
转入时收取申购费率(G)
1.5%-1.2%=0.3%
净转入金额(H=F/(1+G)
))11,904,287.14
转入基金费用(I=F-H)
35,712.86
转入基金
T日基金份额净值(J)
1.300
转入基金份额(K=H/J)
9,157,143.95

(2)若
T日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金申购费率适用比例费率,丙基金
前端申购费率最高档为
1.0%,该日丙基金基金份额净值为
1.300元。则转出基金费用、转
入基金费用及份额计算如下:
项目费用计算
转出份额(A)
10,000,000.00
转出基金
T日基金份额净值(B)
1.200
转出总金额(C=A*B)
12,000,000.00
转出基金赎回费率(D)
0.5%
转出基金费用(E=C*D)
60,000.00
转换金额(F=C-E)
11,940,000.00
转入时收取申购费率(G)
0.00%
净转入金额(H=F/(1+G)
))11,940,000.00
转入基金费用(I=F-H)
0.00

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转入基金
T日基金份额净值(
J)
1.300
转入基金份额(
K=H/J)
9,184,615.38

例六:假定投资者在
T日转出
10,000,000份甲基金基金份额(前端收费模式),该日甲
基金基金份额净值为
1.200元。甲基金赎回费率为
0.5%。


(1)若
T日转入乙基金(前端收费模式),甲基金适用的申购费用为
500元,乙基金
适用的申购费用为
1,000元,该日乙基金基金份额净值为
1.300元。则转出基金费用、转入
基金费用及份额计算如下:
项目费用计算
转出份额(
A)
10,000,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.200
转出总金额(
C=A*B)
12,000,000.00
转出基金赎回费率(
D)
0.5%
转出基金费用(
E=C*D)
60,000.00
转换金额(
F=C-E)
11,940,000.00
转入基金费用(
G)
1,000-500=500.00
净转入金额(
H=F-G)
11,939,500.00
转入基金
T日基金份额净值(
I)
1.300
转入基金份额(
J=H/I)
9,184,230.77

(2)若
T日转入丙基金(前端收费模式),甲基金适用的申购费用为
1,000元,丙基金
适用的申购费用为
500元,该日丙基金基金份额净值为
1.300元。则转出基金费用、转入基
金费用及份额计算如下:
项目费用计算
转出份额(
A)
10,000,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.200
转出总金额(
C=A*B)
12,000,000.00
转出基金赎回费率(
D)
0.5%
转出基金费用(
E=C*D)
60,000.00
转换金额(
F=C-E)
11,940,000.00
转入基金费用(
G)
0.00
净转入金额(
H=F-G)
11,940,000.00
转入基金
T日基金份额净值(
I)
1.300
转入基金份额(
J=H/I)
9,184,615.38

例七:假定投资者在
2010年
3月
15日成功提交了基金转换申请,转出持有的前端收费
基金甲
10,000,000份,转入后端收费基金乙,甲基金申购费率适用固定费用,该日甲、乙基
金基金份额净值分别为
1.200、1.500元。2010年
3月
16日这笔转换确认成功。甲基金适用
赎回费率为
0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:

项目费用计算

37


华夏中债
3-5年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)摘要


转出份额(A)
10,000,000.00
转出基金
T日基金份额净值(B)
1.200
转出总金额(C=A*B)
12,000,000.00
转出基金赎回费率(D)
0.5%
转出基金费用(E=C*D)
60,000.00
转换金额(F=C-E)
11,940,000.00
转入基金费用(G)
0.00
净转入金额(H=F-G)
11,940,000.00
转入基金
T日基金份额净值(I)
1.500
转入基金份额(J=H/I)
7,960,000.00

若投资者在
2011年
1月
1日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期在
1年之内,适用后
端申购费率为
1.2%,此时赎回乙基金不收取赎回费,该日乙基金基金份额净值为
1.300元。

则赎回金额计算如下:

项目费用计算
赎回份额(K)
7,960,000.00
赎回日基金份额净值(L)
1.300
赎回总金额(M=K*L)
10,348,000.00
赎回费用(N)
0.00
适用后端申购费率(O)
1.2%
后端申购费(P=K*I*O/(1+O)
))141,581.03
赎回金额(Q=M-N-P)
10,206,418.97

例八:假定投资者在
T日转出前端收费基金甲
10,000,000份,转入不收取申购费用基
金乙,甲基金申购费率适用固定费用。T日甲、乙基金基金份额净值分别为
1.300、1.500元。

甲基金赎回费率为
0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:

项目费用计算
转出份额(A)
10,000,000.00
转出基金
T日基金份额净值(B)
1.300
转出总金额(C=A*B)
13,000,000.00
转出基金赎回费率(D)
0.5%
转出基金费用(E=C*D)
65,000.00
转换金额(F=C-E)
12,935,000.00
转入基金费用(G)
0.00
净转入金额(H=F-G)
12,935,000.00
转入基金
T日基金份额净值(I)
1.500
转入基金份额(J=H/I)
8,623,333.33

例九:假定投资者在
T日转出
1,000份持有期为半年的甲基金基金份额(后端收费模式),
转出时适用甲基金后端申购费率为
1.8%,该日甲基金基金份额净值为
1.200元。甲基金前
端申购费率最高档为
1.5%,赎回费率为
0.5%。申购日甲基金基金份额净值为
1.100元。


38


华夏中债
3-5年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)摘要


(1)若
T日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金适用的前端申购费率最高档为
2.0%,
该日乙基金基金份额净值为
1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目费用计算
转出份额(A)
1,000.00
转出基金
T日基金份额净值(B)
1.200
转出总金额(C=A*B)
1,200.00
转出基金赎回费率(D)
0.5%
赎回费(E=C*D)
6.00
申购日转出基金基金份额净值(F)
1.100
适用后端申购费率(G)
1.8%
后端申购费(H=A×F×G/(1+G))
19.45
转出基金费用(I=E+H)
25.45
转换金额(J=C-I)
1,174.55
转入时收取申购费率(K)
2.0%-1.5%=0.5%
净转入金额(L=J/(1+K)
))1,168.71
转入基金费用(M=J-L)
5.84
转入基金
T日基金份额净值(N)
1.300
转入基金份额(O=L/N)
899.01

(2)若
T日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金适用的前端申购费率最高档为
1.2%,
该日丙基金基金份额净值为
1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目费用计算
转出份额(A)
1,000.00
转出基金
T日基金份额净值(B)
1.200
转出总金额(C=A*B)
1,200.00
转出基金赎回费率(D)
0.5%
赎回费(E=C*D)
6.00
申购日转出基金基金份额净值(F)
1.100
适用后端申购费率(G)
1.8%
后端申购费(H=A×F×G/(1+G))
19.45
转出基金费用(I=E+H)
25.45
转换金额(J=C-I)
1,174.55
转入时收取申购费率(K)
0.00%
净转入金额(L=J/(1+K)
))1,174.55
转入基金费用(M=J-L)
0.00
转入基金
T日基金份额净值(N)
1.300
转入基金份额(O=L/N)
903.50

例十:假定投资者在
T日转出
10,000,000份持有期为半年的甲基金基金份额(后端收
费模式),转出时适用甲基金后端申购费率为
1.8%,该日甲基金基金份额净值为
1.200元。

甲基金前端申购费率最高档为
1.5%,赎回费率为
0.5%。申购日甲基金基金份额净值为
1.100

39


华夏中债
3-5年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)摘要


元。


(1)若
T日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金适用的申购费用为
1,000元,乙基
金前端申购费率最高档为
2.0%,该日乙基金基金份额净值为
1.300元。则转出基金费用、
转入基金费用及份额计算如下:
项目费用计算
转出份额(
A)
10,000,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.200
转出总金额(
C=A*B)
12,000,000.00
转出基金赎回费率(
D)
0.5%
赎回费(
E=C*D)
60,000.00
申购日转出基金基金份额净值(
F)
1.100
适用后端申购费率(
G)
1.8%
后端申购费(
H=A×F×G/(1+G))
194,499.02
转出基金费用(
I=E+H)
254,499.02
转换金额(
J=C-I)
11,745,500.98
转入基金费用(
K)
1,000.00
净转入金额(
L=J-K)
11,744,500.98
转入基金
T日基金份额净值(
M)
1.300
转入基金份额(
N=L/M)
9,034,231.52

(2)若
T日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金适用的申购费用为
1,000元,丙基
金前端申购费率最高档为
1.2%,该日丙基金基金份额净值为
1.300元。则转出基金费用、
转入基金费用及份额计算如下:
项目费用计算
转出份额(
A)
10,000,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.200
转出总金额(
C=A*B)
12,000,000.00
转出基金赎回费率(
D)
0.5%
赎回费(
E=C*D)
60,000.00
申购日转出基金基金份额净值(
F)
1.100
适用后端申购费率(
G)
1.8%
后端申购费(
H=A×F×G/(1+G))
194,499.02
转出基金费用(
I=E+H)
254,499.02
转换金额(
J=C-I)
11,745,500.98
转入基金费用(
K)
0.00
净转入金额(
L=J-K)
11,745,500.98
转入基金
T日基金份额净值(
M)
1.300
转入基金份额(
N=L/M)
9,035,000.75

例十一:假定投资者在
2010年
3月
15日成功提交了基金转换申请,转出持有期为
3
年的后端收费基金甲
1,000份,转入后端收费基金乙,转出时适用甲基金后端申购费率为

40


华夏中债
3-5年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)摘要


1.0%,该日甲、乙基金基金份额净值分别为
1.300、1.500元。2010年
3月
16日这笔转换确
认成功。申购当日甲基金基金份额净值为
1.100元,适用赎回费率为
0.5%。则转出基金费
用、转入基金费用及份额计算如下:
项目费用计算
转出份额(A)
1,000.00
转出基金
T日基金份额净值(B)
1.300
转出总金额(C=A*B)
1,300.00
转出基金赎回费率(D)
0.5%
赎回费(E=C*D)
6.50
申购日转出基金基金份额净值(F)
1.100
适用后端申购费率(G)
1.0%
后端申购费(H=A×F×G/(1+G))
10.89
转出基金费用(I=E+H)
17.39
转换金额(J=C-I)
1,282.61
转入基金费用(K)
0.00
净转入金额(L=J-K)
1,282.61
转入基金
T日基金份额净值(M)
1.500
转入基金份额(N=L/M)
855.07

若投资者在
2012年
9月
15日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期为
2年半,适用后端
申购费率为
1.2%,且乙基金赎回费率为
0.5%,该日乙基金基金份额净值为
1.300元。则赎
回金额计算如下:

项目费用计算
赎回份额(O)
855.07
赎回日基金份额净值(P)
1.300
赎回总金额(Q=O*P)
1,111.59
赎回费率(R)
0.5%
赎回费(S=Q*R)
5.56
适用后端申购费率(T)
1.2%
后端申购费(U=O*M*T/(1+T)
))15.21
赎回金额(V=Q-S-U)
1,090.82

例十二:假定投资者在
T日转出持有期为
3年的后端收费基金甲
1,000份,转入不收取
申购费用基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为
1.200、1.500元。申购当日甲基金基
金份额净值为
1.100元,赎回费率为
0.5%,转出时适用甲基金后端申购费率为
1.0%。则转
出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:

项目费用计算
转出份额(A)
1,000.00
转出基金
T日基金份额净值(B)
1.200

41


华夏中债
3-5年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)摘要


转出总金额(C=A*B)
1,200.00
转出基金赎回费率(D)
0.5%
赎回费(E=C*D)
6.00
申购日转出基金基金份额净值(F)
1.100
适用后端申购费率(G)
1.0%
后端申购费(H=A×F×G/(1+G))
10.89
转出基金费用(I=E+H)
16.89
转换金额(J=C-I)
1,183.11
转入基金费用(K)
0.00
净转入金额(L=J-K)
1,183.11
转入基金
T日基金份额净值(M)
1.500
转入基金份额(N=L/M)
788.74

例十三:假定投资者在
T日转出持有期为
146天的不收取申购费用基金甲
1,000份,转
入前端收费基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为
1.200、1.300元。甲基金销售服务
费率为
0.3%,此时转出不收取赎回费。乙基金适用申购费率为
2.0%。则转出基金费用、转
入基金费用及份额计算如下:

项目费用计算
转出份额(A)
1,000.00
转出基金
T日基金份额净值(B)
1.200
转出总金额(C=A*B)
1,200.00
转出基金费用(D)
0.00
转换金额(E=C-D)
1,200.00
销售服务费率(F)
0.3%
转入基金申购费率(G)
2.0%
收取的申购费率(H=G-F*转出基金的持有时
间(单位为年))
1.88%
净转入金额(I=E/(1+H)
))1,177.86
转入基金费用(J=E-I)
22.14
转入基金
T日基金份额净值(K)
1.300
转入基金份额(L=I/K)
906.05

例十四:假定投资者在
T日转出持有期为
10天的不收取申购费用基金甲
10,000,000份,
转入前端收费基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为
1.200、1.300元。甲基金销售服
务费率为
0.3%,此时转出不收取赎回费。乙基金适用固定申购费
1,000.00元。则转出基金
费用、转入基金费用及份额计算如下:

项目费用计算
转出份额(A)
10,000,000.00
转出基金
T日基金份额净值(B)
1.200
转出总金额(C=A*B)
12,000,000.00
转出基金费用(D)
0.00

42


华夏中债
3-5年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)摘要


转换金额(E=C-D)
12,000,000.00
销售服务费率(F)
0.3%
转入基金申购费用(G)
1,000.00
转入基金费用(H=G-E*F*转出基金的持有时
间(单位为年))
13.70
净转入金额(I=E-H)
11,999,986.30
转入基金
T日基金份额净值(J)
1.300
转入基金份额(K=I/J)
9,230,758.69

例十五:假定投资者在
2010年
3月
15日成功提交了基金转换申请,转出持有
60天的
不收取申购费用基金甲
1,000份,转入后端收费基金乙,该日甲、乙基金基金份额净值分别

1.200、1.500元。2010年
3月
16日这笔转换确认成功。此时转出甲基金不收取赎回费。

则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:

项目费用计算
转出份额(A)
1,000
转出基金
T日基金份额净值(B)
1.200
转出总金额(C=A*B)
1,200.00
转出基金费用(D)
0.00
转换金额(E=C-D)
1,200.00
转入基金费用(F)
0.00
净转入金额(G=E-F)
1,200.00
转入基金
T日基金份额净值(H)
1.500
转入基金份额(I=G/H)
800.00

若投资者在
2013年
9月
15日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期为
3年半,适用后端
申购费率为
1.0%,且乙基金赎回费率为
0.5%,该日乙基金基金份额净值为
1.300元。则赎
回金额计算如下:

项目费用计算
赎回份额(J)
800.00
赎回日基金份额净值(K)
1.300
赎回总金额(L=J*K)
1,040.00
赎回费率(M)
0.5%
赎回费(N=L*M)
5.20
适用后端申购费率(O)
1.0%
后端申购费(P=J*H*O/(1+O)
))11.88
赎回金额(Q=L-N-P)
1,022.92

例十六:假定投资者在
T日转出不收取申购费用基金甲
1,000份,转入不收取申购费用
基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为
1.300、1.500元。甲基金赎回费率为
0.1%。

则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:

43


华夏中债
3-5年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)摘要


项目费用计算
转出份额(
A)
1,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.300
转出总金额(
C=A*B)
1,300.00
转出基金赎回费率(
D)
0.1%
转出基金费用(
E=C*D)
1.30
转换金额(
F=C-E)
1,298.70
转入基金费用(
F)
0.00
净转入金额(
G=E-F)
1,298.70
转入基金
T日基金份额净值(
H)
1.500
转入基金份额(
I=G/H)
865.80

(三)不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用:


1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失。



2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。



3、《基金合同》生效前的相关费用。



4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。


(四)税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金
财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有
关税收征收的规定代扣代缴。


十二、对招募说明书更新部分的说明

本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同
及其他法律法规的要求,对本基金原招募说明书或招募说明书(更新)进行了更新,本次重
大更新事项为依据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修订“基金信息披露”章节
及相关内容,并对包括但不限于基金管理人、基金托管人等其他信息一并更新。主要更新内
容如下:

(一)根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及修订的基金合同更新“重要
提示”、“绪言”、“释义”等章节中《信息披露办法》的名称、新增有关产品资料概要的释
义与相关内容。


44


华夏中债
3-5年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)摘要


(二)根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及修订的基金合同更新“基金
的信息披露”章节。

(三)根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及修订的基金合同更新全文中
有关信息披露文件备案的描述。

(四)更新“基金管理人信息”、“基金托管人信息”、“基金销售机构及相关服务机
构”、“基金合同的内容摘要”、“基金托管协议的内容摘要”、“其他应披露事项”。


华夏基金管理有限公司
二〇一九年十月二十一日

45


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