华夏鼎利债券:华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更

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华夏鼎利债券型发起式证券投资基金
    招募说明书(更新)摘要

             2019 年 10 月 21 日公告




     基金管理人:华夏基金管理有限公司
     基金托管人:中信银行股份有限公司
                                   华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


                                      重要提示

    华夏鼎利债券型发起式证券投资基金(以下简称“本基金”)的募集申请已经中国证监会

2016年2月14日证监许可[2016]265号文准予注册,并经机构部函[2016]2503号确认。本基金

基金合同于2016年11月18日正式生效。

    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所

持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括:因整

体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特

有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人

在基金管理实施过程中产生的积极管理风险,本基金的特定风险等。本基金属于债券型基金,

长期风险收益水平低于股票型基金,高于货币市场基金。根据2017年7月1日施行的《证券期

货投资者适当性管理办法》,基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级,风险评

级行为不改变基金的实质性风险收益特征,但由于风险分类标准的变化,本基金的风险等级

表述可能有相应变化,具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。

本基金可投资中小企业私募债券,当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约,或

在交易过程中发生交收违约,或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等,可能

造成基金财产损失。此外,受市场规模及交易活跃程度的影响,中小企业私募债券可能无法

在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险,从而对基金收益造

成影响。

    投资有风险,投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书和、基金合同、

基金产品资料概要,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承

受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。

    基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实施之日起一年后开始

执行。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现。

    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

基金一定盈利,也不保证最低收益。

    本摘要根据本基金的基金合同和招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约

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                                    华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为

基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的

承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义

务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

    本招募说明书所载内容截止日为2019年10月18日,有关财务数据和净值表现数据截止日

为2019年6月30日。(本招募说明书中的财务资料未经审计)


                                    一、基金管理人


    (一)基金管理人概况

    名称:华夏基金管理有限公司

    住所:北京市顺义区天竺空港工业区 A 区

    办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

    设立日期:1998 年 4 月 9 日

    法定代表人:杨明辉

    联系人:邱曦

    客户服务电话:400-818-6666

    传真:010-63136700

    华夏基金管理有限公司注册资本为 23800 万元,公司股权结构如下:

                         持股单位                      持股占总股本比例
          中信证券股份有限公司                               62.2%
          POWER CORPORATION OF CANADA                        13.9%
          MACKENZIE FINANCIAL CORPORATION                    13.9%
          天津海鹏科技咨询有限公司                            10%
                           合计                              100%

    (二)主要人员情况

    1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况

    杨明辉先生:董事长、党委书记,硕士,高级经济师。现任中信证券股份有限公司党委

副书记、执行董事、总经理、执行委员会委员,华夏基金(香港)有限公司董事长。曾任中

信证券公司董事、襄理、副总经理,中信控股公司董事、常务副总裁,中信信托董事,信诚

基金管理有限公司董事长,中国建银投资证券有限责任公司执行董事、总裁等。


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    Barry Sean McInerney 先生:董事,硕士。现任万信投资公司(Mackenzie Financial

Corporation)总裁兼首席执行官。曾在多家北美领先的金融机构担任高级管理职位。

    胡祖六先生:董事,博士,教授。现任春华资本集团主席,兼任百胜中国控股有限公司

非执行董事长,香港联交所与瑞银集团等上市公司董事等。曾任国际货币基金组织高级经济

学家,达沃斯世界经济论坛首席经济学家,高盛集团大中华区主席、合伙人、董事总经理等。

    杨冰先生:董事,硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、资产管理业务行

政负责人。曾任中信证券股份有限公司固定收益部交易员、资产管理业务投资经理、资产管

理业务投资主管等。

    李勇进先生:董事,硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、中信证券财富

管理委员会主任。兼任中信期货有限公司董事、金通证券有限责任公司执行董事兼总经理。

曾任中国农业银行大连市分行国际业务部科员,申银万国证券大连营业部部门经理,中信证

券大连营业部总经理助理、副总经理、总经理,中信证券经纪业务管理部高级副总裁、总监,

中信证券(浙江)有限责任公司总经理,中信证券浙江分公司总经理,中信证券经纪业务发

展与管理委员会主任等。

    李一梅女士:董事、总经理,硕士。兼任证通股份有限公司董事、华夏基金(香港)有

限公司董事。曾任华夏基金管理有限公司副总经理、营销总监、市场总监、基金营销部总经

理,上海华夏财富投资管理有限公司执行董事、总经理等。

    张平先生:独立董事,博士。现任中国社科院经济研究所研究员。兼任民生通惠资产管

理公司及香港中航工业国际独立董事。曾任中国社科院经济研究所宏观研究室副主任、经济

增长室主任、所长助理、副所长,国家金融与发展实验室副主任等。

    张宏久先生:独立董事,硕士。现任北京市竞天公诚律师事务所合伙人。兼任中信信托

有限公司独立董事,全国律师协会金融专业委员会顾问,全国侨联法律顾问委员会委员及民

事法律委员会主任,中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、上海国际经济贸易仲裁委员会仲

裁员等。

    支晓强先生:独立董事,博士。现任中国人民大学继续教育处处长、商学院财务与金融

系教授、博士生导师。兼任全国会计专业学位研究生教育指导委员会委员兼副秘书长、中国

会计学会财务成本分会副会长、财政部企业会计准则咨询委员会咨询专家、中国会计学会内

部控制专业委员会委员、中国上市公司协会独立董事委员会委员、北农大科技股份有限公司

独立董事等。

    杨一夫先生:监事长,硕士。现任鲍尔太平有限公司总裁,负责总部加拿大鲍尔公司

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(Power Corporation of Canada)在中国的投资活动,兼任三川能源开发有限公司董事、中国

投资协会常务理事。曾任国际金融公司(世界银行组织成员)驻中国的首席代表,华夏基金

管理有限公司董事等。

    杨维华先生:监事,硕士。现任中信证券股份有限公司风险管理部行政负责人、公司副

首席风险官。曾任中信证券股份有限公司风险管理部 B 角(主持工作)、总监等。

    史本良先生:监事,硕士,注册会计师。现任中信证券股份有限公司计划财务部联席负

责人、公司副财务总监。曾任中信证券股份有限公司计划财务部 B 角、总监等。

    宁晨新先生:监事,博士,高级编辑。现任华夏基金管理有限公司办公室总监、董事会

秘书(兼)。曾任中国证券报社记者、编辑、办公室主任、副总编辑,中国政法大学讲师等。

    陈倩女士:监事,硕士。现任华夏基金管理有限公司市场部执行总经理、行政负责人。

曾任中国投资银行业务经理,北京证券有限责任公司高级业务经理,华夏基金管理有限公司

北京分公司副总经理、市场推广部副总经理等。

    朱威先生:监事,硕士。现任华夏基金管理有限公司基金运作部执行总经理、行政负责

人。曾任基金运作部 B 角等。

    张霄岭先生:副总经理,博士。现兼任华夏基金(香港)有限公司首席执行官、中国石

化销售股份有限公司董事、清华大学五道口金融学院特聘教授。曾任美国联邦储备委员会(华

盛顿总部)经济学家、摩根士丹利(纽约总部)信用衍生品交易模型风险主管、中国银监会

银行监管三部副主任等。

    刘义先生:副总经理,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中国人民银行

总行计划资金司副主任科员、主任科员,中国农业发展银行总行信息电脑部信息综合处副处

长(主持工作),华夏基金管理有限公司监事、党办主任、养老金业务总监,华夏资本管理

有限公司执行董事、总经理等。

    阳琨先生:副总经理、投资总监,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中

国对外经济贸易信托投资有限公司财务部部门经理,宝盈基金管理有限公司基金经理助理,

益民基金管理有限公司投资部部门经理,华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理等。

    李彬女士:督察长,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员、合规部行政负责人。

曾任职于中信证券股份有限公司、原中信基金管理有限责任公司。曾任华夏基金管理有限公

司监察稽核部总经理助理,法律监察部副总经理、联席负责人等。

    2、本基金基金经理

    何家琪先生,清华大学应用经济学硕士。2012 年 7 月加入华夏基金管理有限公司,曾

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                                   华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


任固定收益部研究员、基金经理助理、华夏新锦泰灵活配置混合型证券投资基金基金经理

(2017 年 9 月 8 日至 2018 年 5 月 25 日期间)、华夏新锦鸿灵活配置混合型证券投资基金基

金经理(2017 年 9 月 8 日至 2018 年 7 月 23 日期间)、华夏新起航灵活配置混合型证券投资

基金基金经理(2017 年 9 月 8 日至 2018 年 7 月 30 日期间)、华夏新锦绣灵活配置混合型证

券投资基金基金经理(2017 年 9 月 8 日至 2018 年 12 月 17 日期间)、华夏永康添福混合型

证券投资基金基金经理(2018 年 2 月 1 日至 2019 年 7 月 18 日期间)等,现任固定收益部

高级副总裁,华夏永福混合型证券投资基金基金经理(2016 年 9 月 5 日起任职)、华夏鼎利

债券型发起式证券投资基金基金经理(2016 年 11 月 18 日起任职)、华夏可转债增强债券型

证券投资基金基金经理(2016 年 11 月 18 日起任职)、华夏债券投资基金基金经理(2017

年 1 月 18 日起任职)、华夏希望债券型证券投资基金基金经理(2017 年 9 月 8 日起任职)、

华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金基金经理(2017 年 9 月 8 日起任职)、华夏聚利债

券型证券投资基金基金经理(2017 年 12 月 19 日起任职)、华夏鼎顺三个月定期开放债券型

发起式证券投资基金基金经理(2018 年 8 月 6 日起任职)、华夏鼎福三个月定期开放债券型

发起式证券投资基金基金经理(2018 年 9 月 21 日起任职)、华夏新锦汇灵活配置混合型证

券投资基金基金经理(2018 年 9 月 28 日起任职)、华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基

金基金经理(2018 年 12 月 17 日起任职)、华夏鼎祥三个月定期开放债券型发起式证券投资

基金基金经理(2018 年 12 月 17 日起任职)、华夏鼎略债券型证券投资基金基金经理(2019

年 1 月 25 日起任职)、华夏鼎琪三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(2019

年 7 月 24 日起任职)、华夏恒益 18 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理(2019 年 9

月 4 日起任职)。

    历任基金经理:2016 年 11 月 18 日至 2017 年 9 月 8 日期间,韩会永先生任基金经理。

    3、本公司固定收益投资决策委员会成员

    主任:范义先生,华夏基金管理有限公司固定收益总监,董事总经理,投资经理。

    成员:李一梅女士,华夏基金管理有限公司董事、总经理。

    阳琨先生,华夏基金管理有限公司副总经理、投资总监,基金经理。

    孙彬先生,华夏基金管理有限公司总经理助理,董事总经理,投资经理。

    曲波先生,华夏基金管理有限公司董事总经理,基金经理。

    刘明宇先生,华夏基金管理有限公司固定收益部执行总经理,基金经理。

    柳万军先生,华夏基金管理有限公司固定收益部总监,基金经理。

    张驰先生,华夏基金管理有限公司机构债券投资部总监。

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    4、上述人员之间不存在近亲属关系。


                                 二、基金托管人


    (一)基金托管人基本情况

    名称:中信银行股份有限公司(简称“中信银行”)

    住所:北京市东城区朝阳门北大街9号

    办公地址:北京市东城区朝阳门北大街9号

    法定代表人:李庆萍

    成立时间:1987年4月20日

    组织形式:股份有限公司

    注册资本:489.35亿元人民币

    存续期间:持续经营

    批准设立文号:中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号

    基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[2004]125号

    联系人:中信银行资产托管部

    联系电话:4006800000

    传真:010-85230024

    客服电话:95558

    网址:bank.ecitic.com

    经营范围:保险兼业代理业务(有效期至2020年09月09日);吸收公众存款;发放短期、

中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理

兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从

事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、售汇业务;

代理开放式基金业务;办理黄金业务;黄金进出口;开展证券投资基金、企业年金基金、保

险资金、合格境外机构投资者托管业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。(企

业依法自主选择经营项目,开展经营活动;依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准

的内容开展经营活动;不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。)

    中信银行(601998.SH、0998.HK)成立于1987年,是中国改革开放中最早成立的新兴

商业银行之一,是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行,并以屡创中国现代金融史


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上多个第一而蜚声海内外,为中国经济建设做出了积极贡献。2007年4月,本行实现在上海

证券交易所和香港联合交易所A+H股同步上市。

    本行以建设最佳综合金融服务企业为发展愿景,充分发挥中信集团金融与实业并举的独

特竞争优势,坚持“以客为尊”,秉承“平安中信、合规经营、科技立行、服务实体、市场

导向、创造价值”的经营理念,向企业客户和机构客户提供公司银行业务、国际业务、金融

市场业务、机构业务、投资银行业务、保理业务、托管业务等综合金融解决方案,向个人客

户提供零售银行、信用卡、消费金融、财富管理、私人银行、出国金融、电子银行等多元化

金融产品及服务,全方位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。

    截至2018年末,本行在国内146个大中城市设有1,410家营业网点,同时在境内外下设6

家附属公司,包括中信国际金融控股有限公司、信银(香港)投资有限公司、中信金融租赁

有限公司、浙江临安中信村镇银行股份有限公司、中信百信银行股份有限公司和阿尔金银行。

其中,中信国际金融控股有限公司子公司中信银行(国际)有限公司,在香港、澳门、纽约、

洛杉矶、新加坡和中国内地设有38家营业网点。信银(香港)投资有限公司在香港和中国内

地设有3家子公司。中信百信银行股份有限公司为本行与百度公司发起设立的国内首家具有

独立法人资格的直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有6家营业网点和1个私人银行中心。

    30多年来,本行坚持服务实体经济,稳健经营,与时俱进。经过30余年的发展,本行已

成为一家总资产规模超6万亿元、员工人数近6万名,具有强大综合实力和品牌竞争力的金融

集团。2018年,本行在英国《银行家》杂志“全球银行品牌500强排行榜”中排名第24位;

本行一级资本在英国《银行家》杂志“世界1000家银行排名”中排名第27位。

    (二)主要人员情况

    方合英先生,中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于2018年9月加入本行董事

会。方先生自2014年8月起任本行党委委员,2014年11月起任本行副行长,2017年1月起兼任

本行财务总监,2019年2月起任本行党委副书记。方先生现同时担任信银(香港)投资有限

公司、中信银行(国际)有限公司及中信国际金融控股有限公司董事。此前,方先生于2013

年5月至2015年1月任本行金融市场业务总监,2014年5月至2014年9月兼任本行杭州分行党委

书记、行长;2007年3月至2013年5月任本行苏州分行党委书记、行长;2003年9月至2007年3

月历任本行杭州分行行长助理、党委委员、副行长;1996年12月至2003年9月在本行杭州分

行工作,历任信贷部科长、副总经理,富阳支行行长、党组书记,国际结算部副总经理,零

售业务部副总经理,营业部总经理;1996年7月至1996年12月任浦东发展银行杭州城东办事

处副主任;1992年12月至1996年7月在浙江银行学校实验城市信用社信贷部工作,历任信贷

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员、经理、总经理助理;1991年7月至1992年12月在浙江银行学校任教师。方先生为高级经

济师,毕业于北京大学,获高级管理人员工商管理硕士学位,拥有二十余年中国银行业从业

经验。

    杨毓先生,中信银行副行长,分管托管业务。杨先生自2015年7月起任本行党委委员,

2015年12月起任本行副行长。此前,杨先生2011年3月至2015年6月任中国建设银行江苏省分

行党委书记、行长;2006年7月至2011年2月任中国建设银行河北省分行党委书记、行长;1982

年8月至2006年6月在中国建设银行河南省分行工作,历任计财处副处长,信阳分行副行长、

党委委员,计财处处长,郑州市铁道分行党委书记、行长,郑州分行党委书记、行长,河南

省分行党委副书记、副行长(主持工作)。杨先生为高级经济师,研究生学历,管理学博士。

    杨璋琪先生,中信银行资产托管部副总经理(主持工作),硕士研究生学历。杨先生2018

年1月至2019年3月,任本行金融同业部副总经理;2015年5月至2018年1月,任本行长春分行

副行长;2013年4月至2015年5月,任本行机构业务部总经理助理;1996年7月至2013年4月,

就职于本行北京分行(原总行营业部),历任支行行长、投资银行部总经理、贸易金融部总

经理。

    (三)基金托管业务经营情况

    2004 年8 月18 日,中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会

批准,取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的原则,切实履行托管

人职责。

    截至2019年半年末,中信银行托管140只公开募集证券投资基金,以及基金公司、证券

公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等其他托管资产,托管总规模

达到8.79万亿元人民币。

    (四)基金托管人的内部控制制度

    1、内部控制目标。强化内部管理,确保有关法律法规及规章在基金托管业务中得到全

面严格的贯彻执行;建立完善的规章制度和操作规程,保证基金托管业务持续、稳健发展;

加强稽核监察,建立高效的风险监控体系,及时有效地发现、分析、控制和避免风险,确保

基金财产安全,维护基金份额持有人利益。

    2、内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会,负责全行的风险控制和

风险防范工作;托管部内设内控合规岗,专门负责托管部内部风险控制,对基金托管业务的

各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。

    3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章的规定,以

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控制和防范基金托管业务风险为主线,制定了《中信银行基金托管业务管理办法》、《中信银

行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业务内控检查实施细则》等一整套规

章制度,涵盖证券投资基金托管业务的各个环节,保证证券投资基金托管业务合法、合规、

持续、稳健发展。

    4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范等,从制度

上、人员上保证基金托管业务稳健发展;建立了安全保管基金财产的物质条件,对业务运行

场所实行封闭管理,在要害部门和岗位设立了安全保密区,安装了录像、录音监控系统,保

证基金信息的安全;建立严密的内部控制防线和业务授权管理等制度,确保所托管的基金财

产独立运行;营造良好的内部控制环境,开展多种形式的持续培训,加强职业道德教育。

    (五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

    基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托管协议和有

关法律法规及规章的规定,对基金的投资运作、基金资产净值计算、基金份额净值计算、应

收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料

中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。

    如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合

同和有关法律法规及规章的行为,将及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。在限期内,

基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金托管人发现基金管理

人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人将以书面形式报告中国证监

会。


                                 三、相关服务机构


    (一)销售机构

    1、直销机构:华夏基金管理有限公司

    住所:北京市顺义区天竺空港工业区A区

    办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

    法定代表人:杨明辉

    客户服务电话:400-818-6666

    传真:010-63136700

    联系人:张德根


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网址:

2、代销机构:

(1)中国工商银行股份有限公司

住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

法定代表人:陈四清

客户服务电话:95588

传真:010-66107914

联系人:王佺

网址:

(2)中国建设银行股份有限公司

住所:北京市西城区金融大街 25 号

办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

法定代表人:田国立

客户服务电话:95533

传真:010-66275654

联系人:王嘉朔

网址:

(3)中信银行股份有限公司

住所:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座

办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座

法定代表人:李庆萍

电话:010-65556689

传真:010-65550827

联系人:方爽

网址:bank.ecitic.com

客户服务电话:95558

(4)厦门银行股份有限公司

住所:厦门市湖滨北路 101 号商业银行大厦

办公地址:厦门市湖滨北路 101 号商业银行大厦

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法定代表人:吴世群

电话:0592-5337315

传真:0592-5061952

联系人:许蓉芳

网址:

客户服务电话:400-858-8888

(5)江苏汇林保大基金销售有限公司

住所:南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号

办公地址:南京市鼓楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室

法定代表人:吴言林

电话:025-66046166 转 837

联系人:孙平

网址:

客户服务电话:025-66046166

(6)上海挖财基金销售有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

法定代表人:胡燕亮

电话:021-50810687

传真:021-58300279

联系人:李娟

网址:

客户服务电话:021-50810673

(7)北京百度百盈基金销售有限公司

住所:北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101

办公地址:北京市海淀区信息路甲 9 号奎科科技大厦

法定代表人:张旭阳

电话:010-61952702

传真:010-61951007

联系人:霍博华

                                     11
                               华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


网址:https://8.baidu.com/

客户服务电话:95055

(8)上海天天基金销售有限公司

住所:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼

办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 7 楼

法定代表人:其实

电话:021-54509998-7019

传真:021-64385308

联系人:潘世友

网址:

客户服务电话:400-181-8188

(9)上海好买基金销售有限公司

住所:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室

办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室

法定代表人:杨文斌

电话:021-20613635

传真:021-68596916

联系人:胡锴隽

网址:

客户服务电话:400-700-9665

(10)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

住所:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室

办公地址:北京市朝阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 14 层

法定代表人:陈柏青

电话:18205712248

联系人:韩爱彬

网址:

客户服务电话:95188

(11)浙江同花顺基金销售有限公司

住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

                                     12
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办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼 4 层

法定代表人:凌顺平

电话:0571-88911818-8653

传真:0571-86800423

联系人:吴强

网址:

客户服务电话:400-877-3772

(12)南京苏宁基金销售有限公司

住所:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址:南京市玄武区苏宁大道苏宁总部

法定代表人:刘汉青

电话:025-66996699-887226

传真:025-66008800-887226

联系人:王峰

网址:

客户服务电话:95177

(13)通华财富(上海)基金销售有限公司

住所:上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室

办公地址:上海市浦东新区杨高南路 799 号陆家嘴世纪金融广场 9 楼

法定代表人:马刚

电话:021-60818757、13916871276

传真:021-60818280

联系人:周晶

网址:

客户服务电话:400-101-9301

(14)海银基金销售有限公司

住所:上海市自由贸易试验区银城中路 8 号 4 楼

办公地址:上海市自由贸易试验区银城中路 8 号 4 楼

法定代表人:惠晓川

电话:021-80134149

                                     13
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   传真:021-80133413

   联系人:秦琼

   网址:

   客户服务电话:400-808-1016

   (15)和耕传承基金销售有限公司

   住所:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风东路东、康宁街北 6 号楼 6 楼 602、603

房间

   办公地址:北京市朝阳区酒仙桥路 6 号院国际电子城 b 座

   法定代表人:王旋

   电话:0371-85518396

   传真:0371-85518397

   联系人:胡静华

   网址:

   客户服务电话:4000-555-671

   (16)北京肯特瑞基金销售有限公司

   住所:北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1 座 401

   办公地址:北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部

   法定代表人:江卉

   电话:010-89188692

   传真:010-89180000

   联系人:黄立影

   网址:

   客户服务电话:95118、400-098-8511

   (17)中国人寿保险股份有限公司

   住所:中国北京市西城区金融大街 16 号

   办公地址:中国北京市西城区金融大街 16 号

   法定代表人:王滨

   电话:010-63631536

   传真:010-66222276

   联系人:柳亚卿

                                         14
                                 华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


   网址:

   客户服务电话:95519

   (18)上海华夏财富投资管理有限公司

   住所:上海市虹口区东大名路 687 号一幢二楼 268 室

   办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

   法定代表人:毛淮平

   电话:-

   传真:010-88066214

   联系人:张静

   网址:

   客户服务电话:400-817-5666

   基金管理人可根据情况变更或增减申购赎回的销售机构,并在基金管理人网站公示。销

售机构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市、网点。

   (二)登记机构

   名称:华夏基金管理有限公司

   住所:北京市顺义区天竺空港工业区A区

   办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

   法定代表人:杨明辉

   客户服务电话:400-818-6666

   传真:010-63136700

   联系人:朱威

   (三)律师事务所

   名称:北京市天元律师事务所

   住所:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层

   办公地址:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层

   法定代表人:朱小辉

   联系电话:010-57763888

   传真:010-57763777

   联系人:李晗

   经办律师:吴冠雄、李晗

                                        15
                                  华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    (四)会计师事务所

    名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

    住所:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

    办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

    执行事务合伙人:毛鞍宁

    联系电话:010-58153000

    传真:010-85188298

    联系人:徐艳

    经办注册会计师:王珊珊、马剑英

                                 四、基金的名称

    本基金名称:华夏鼎利债券型发起式证券投资基金。

                                 五、基金的类型

    本基金类型:契约型开放式基金。



                               六、基金的投资目标



    在有效控制风险的前提下,追求持续、稳定的收益。

                               七、基金的投资方向

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、债券、

货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符

合中国证监会相关规定)。

    本基金主要投资于固定收益类金融工具,包括国债、央行票据、金融债、次级债、地方

政府债、企业债和公司债(含中小企业私募债券)、中期票据、短期融资券、资产支持证券、

可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券、债券回购、银行存款以及法律法规或监

管部门允许基金投资的其他固定收益类金融工具。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

以将其纳入投资范围。

    基金的投资组合比例为:本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的 80%,

                                        16
                                   华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


本基金股票等权益类资产的投资比例合计不超过基金资产的 20%。每个交易日日终在扣除

国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一

年以内的政府债券。

                                 八、基金的投资策略

    (一)资产配置策略

    基金根据宏观经济运行状况、政策形势、利率走势、信用状况等的综合判断,并结合各

大类资产的估值水平和风险收益特征,在基金合同规定的范围内决定各类资产的配置比例,

并随着各类资产风险收益特征的相对变化,适时进行动态调整。

    (二)债券类属配置策略

    本基金将根据对政府债券、信用债等不同债券板块之间的相对投资价值分析,确定债券

类属配置策略,并根据市场变化及时进行调整,从而选择既能匹配目标久期、同时又能获得

较高持有期收益的类属债券配置比例。

    (三)久期管理策略

    本基金将根据对利率水平的预期,在预期利率下降时,增加组合久期,以较多地获得债

券价格上升带来的收益,在预期利率上升时,减小组合久期,以规避债券价格下降的风险。

    (四)收益率曲线策略

    本基金资产组合中的长、中、短期债券主要根据收益率曲线形状的变化进行合理配置。

本基金在确定固定收益资产组合平均久期的基础上,将结合收益率曲线变化的预测,适时采

用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者基于收益率曲线变化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合,

并进行动态调整。

    (五)信用债券投资策略

    本基金将主要通过买入并持有信用风险可承担、期限与收益率相对合理的信用债券产品,

获取票息收益。此外,本基金还将通过对内外部评级、利差曲线研究和经济周期的判断,主

动采用信用利差投资策略,获取利差收益。

    (六)中小企业私募债券投资策略

    由于中小企业私募债券采取非公开方式发行和交易,并限制投资者数量上限,整体流动

性相对较差。同时,受到发债主体资产规模较小、经营波动性较高、信用基本面稳定性较差

的影响,整体的信用风险相对较高。中小企业私募债券的这两个特点要求在具体的投资过程

中,应采取更为谨慎的投资策略。


                                         17
                                 华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    本基金将分析和跟踪该类债券发债主体的信用基本面,并综合考虑信用基本面、债券收

益率和流动性等要素,确定最终的投资决策。作为开放式基金,本基金将严格控制该类债券

占基金净资产的比例,对于有一定信用风险隐患的个券,基于流动性风险的考虑,本基金将

及时减仓。

    (七)股票投资策略

    在严格控制风险、保持资产流动性的前提下,本基金将适度参与股票等权益类资产的投

资,以增加基金收益。

    (八)国债期货投资策略

    本基金投资国债期货,将根据风险管理的原则,充分考虑国债期货的流动性和风险收益

特征,在风险可控的前提下,适度参与国债期货投资。

    此外,在严格控制风险的前提下,本基金将适度参与证券借贷交易、回购交易等投资,

以增加收益。

    未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,本基金可相应调整和更新相关投资策略,

并在招募说明书更新中公告。

                             九、基金的业绩比较基准

    中债综合指数。

    中债综合指数由中央国债登记结算有限公司编制,该指数旨在综合反映债券全市场整体

价格和投资回报情况。指数涵盖了银行间市场和交易所市场,具有广泛的市场代表性,适合

作为本基金的业绩比较基准。

    如果指数编制机构变更或停止中债综合指数的编制及发布,或者中债综合指数由其他指

数替代,或者由于指数编制方法发生重大变更等原因导致中债综合指数不宜继续作为基准指

数,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者市场上出现更加适合

用于本基金的业绩基准时,经与基金托管人协商一致,本基金可变更业绩比较基准并及时公

告。

                             十、基金的风险收益特征

    本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合基金,高于货

币市场基金。




                                       18
                                      华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


                                 十一、基金的投资组合报告


      以下内容摘自本基金 2019 年第 2 季度报告:

5.1报告期末基金资产组合情况

                                                                                     占基金总资产的
 序号                    项目                            金额(元)
                                                                                        比例(%)

   1      权益投资                                             16,056,565.19                  12.85

          其中:股票                                           16,056,565.19                  12.85

   2      固定收益投资                                         95,589,210.48                  76.52

          其中:债券                                           95,589,210.48                  76.52

                  资产支持证券                                               -                       -

   3      贵金属投资                                                         -                       -

   4      金融衍生品投资                                                     -                       -

   5      买入返售金融资产                                                   -                       -

          其中:买断式回购的买入返售金融
                                                                             -                       -
          资产

   6      银行存款和结算备付金合计                             12,197,097.22                      9.76

   7      其他各项资产                                          1,081,825.27                      0.87

   8      合计                                                124,924,698.16                 100.00

5.2报告期末按行业分类的股票投资组合

5.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合

                                                                                     占基金资产净值
 代码                    行业类别                      公允价值(元)
                                                                                       比例(%)

  A      农、林、牧、渔业                                                        -                       -
                                                                       10,650.00                  0.01
  B      采矿业

  C      制造业                                                     11,160,798.84                 9.69

  D      电力、热力、燃气及水生产和供应业                            1,436,400.00                 1.25

  E      建筑业                                                                  -                       -

  F      批发和零售业                                                            -                       -

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                                      华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要



  G     交通运输、仓储和邮政业                                                -                       -

  H     住宿和餐饮业                                                          -                       -

   I    信息传输、软件和信息技术服务业                             1,245,475.35                1.08

   J    金融业                                                     2,199,027.00                1.91

  K     房地产业                                                              -                       -

  L     租赁和商务服务业                                                      -                       -

  M     科学研究和技术服务业                                                  -                       -

  N     水利、环境和公共设施管理业                                     4,214.00                0.00

  O     居民服务、修理和其他服务业                                            -                       -

  P     教育                                                                  -                       -

  Q     卫生和社会工作                                                        -                       -

  R     文化、体育和娱乐业                                                    -                       -

  S     综合                                                                  -                       -

        合计                                                      16,056,565.19              13.94

5.3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

                                                                              占基金资产净值
 序号      股票代码        股票名称         数量(股)       公允价值(元)
                                                                                  比例(%)
   1       002384          东山精密              250,000       3,642,500.00                    3.16
   2       002475          立讯精密              120,000       2,974,800.00                    2.58
   3       002643          万润股份              198,400       2,003,840.00                    1.74
   4       603886          元祖股份               60,000       1,589,400.00                    1.38
   5       600116          三峡水利              180,000       1,436,400.00                    1.25
   6       601318          中国平安               15,900       1,408,899.00                    1.22
   7       300059          东方财富               91,917       1,245,475.35                    1.08
   8       600031          三一重工               71,748        938,463.84                     0.81
   9       601128          常熟银行              101,900        786,668.00                     0.68
  10       000858            五粮液                 100           11,795.00                    0.01
5.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合

                                                                              占基金资产净值
 序号                  债券品种                        公允价值(元)
                                                                                  比例(%)

   1      国家债券                                             5,995,200.00                    5.21

   2      央行票据                                                        -                       -

   3      金融债券                                                        -                       -



                                            20
                                     华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要



             其中:政策性金融债                                           -                      -

   4         企业债券                                       23,178,121.40                20.12

   5         企业短期融资券                                               -                      -

   6         中期票据                                          9,997,000.00                   8.68

   7         可转债(可交换债)                             56,418,889.08                48.98

   8         同业存单                                                     -                      -

   9         其他                                                         -                      -

   10        合计                                           95,589,210.48                82.99

5.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

                                                                                   占基金资产
        序号            债券代码    债券名称      数量(张)      公允价值(元)      净值比例
                                                                                     (%)
                                   15 大连万达
         1           101551086                        100,000       9,997,000.00              8.68
                                    MTN002
         2              127010      平银转债           57,150       6,807,136.50              5.91
         3              019611     19 国债 01          60,000       5,995,200.00              5.21
         4              113011      光大转债           49,830       5,401,572.00              4.69
         5              128024      宁行转债           27,930       3,739,827.00              3.25
5.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

    本基金本报告期末未持有资产支持证券。

5.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

    本基金本报告期末未持有贵金属。

5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

    本基金本报告期末未持有权证。

5.9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

5.9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

    本基金本报告期末无股指期货投资。

5.9.2本基金投资股指期货的投资政策

    本基金本报告期末无股指期货投资。

5.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

5.10.1本期国债期货投资政策


                                           21
                                 华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    本基金本报告期末无国债期货投资。

5.10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

    本基金本报告期末无国债期货投资。

5.10.3本期国债期货投资评价

    本基金本报告期末无国债期货投资。

5.11投资组合报告附注

5.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体中,平安银行股份有限公司出现在报告编制日前

一年内受到监管部门公开谴责、处罚的情况。本基金对上述主体发行的相关证券的投资决策

程序符合相关法律法规及基金合同的要求。

5.11.2 基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。

5.11.3其他资产构成

   序号                名称                              金额(元)

    1       存出保证金                                                        84,280.66

    2       应收证券清算款                                                             -

    3       应收股利                                                                   -

    4       应收利息                                                         991,631.29

    5       应收申购款                                                         5,913.32

    6       其他应收款                                                                 -

    7       待摊费用                                                                   -

    8       其他                                                                       -

    9       合计                                                            1,081,825.27

5.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

                                                                              占基金资产净
   序号              债券代码            债券名称         公允价值(元)
                                                                               值比例(%)
     1                 113011            光大转债            5,401,572.00                  4.69
     2                 128024            宁行转债            3,739,827.00                  3.25
     3                 123016            洲明转债            3,663,496.20                  3.18
     4                 128045            机电转债            3,543,052.80                  3.08
     5                 110042            航电转债            2,563,001.20                  2.23
     6                 113013            国君转债            2,145,898.00                  1.86
     7                 113520            百合转债            1,940,298.40                  1.68


                                         22
                                         华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


         8                113516                苏农转债             1,735,156.00                 1.51
         9                113019                玲珑转债             1,655,623.60                 1.44
        10                123007                道氏转债             1,562,444.64                 1.36
        11                113020                桐昆转债             1,309,396.40                 1.14
        12                127007                湖广转债             1,295,522.00                 1.12
        13                123009                星源转债             1,209,196.90                 1.05
        14                123002                国祯转债             1,092,359.50                 0.95
        15                128015                久其转债             1,064,196.00                 0.92
        16                113008                电气转债             1,057,672.00                 0.92
        17                128018                时达转债             1,033,654.80                 0.90
        18                128047                光电转债               972,248.58                 0.84
        19                110047                山鹰转债               806,972.30                 0.70
        20                113505                杭电转债               748,962.50                 0.65
        21                128048                张行转债               729,194.00                 0.63
        22                113509                新泉转债               698,506.20                 0.61
        23                113015                隆基转债               665,525.40                 0.58
        24                113508                新凤转债               613,843.00                 0.53
        25                128046                利尔转债               275,009.56                 0.24
   5.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

        本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

   5.11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分

        由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。


                                       十二、基金的业绩


        基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

   基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投

   资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

        下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际收益水平

   要低于所列数字。

        华夏鼎利债券 A
                          净值                                业绩比较基
                                   净值增长率   业绩比较基
        阶段            增长率                                准收益率标     ①-③    ②-④
                                     标准差②   准收益率③
                            ①                                  准差④
2016 年 11 月 18 日至
                         0.20%         0.02%         -1.80%        0.19%      2.00%    -0.17%
2016 年 12 月 31 日
2017 年 1 月 1 日至
                         7.84%         0.18%         -3.38%        0.06%     11.22%     0.12%
2017 年 12 月 31 日
2018 年 1 月 1 日至
                         -1.01%        0.39%         4.79%         0.07%      -5.80%    0.32%
2018 年 12 月 31 日


                                                23
                                        华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


2019 年 1 月 1 日至
                          9.35%       0.66%           0.24%       0.06%       9.11%    0.60%
2019 年 6 月 30 日
        华夏鼎利债券 C
                           净值                               业绩比较基
                                  净值增长率   业绩比较基
        阶段             增长率                               准收益率标    ①-③    ②-④
                                    标准差②   准收益率③
                             ①                                 准差④
2016 年 11 月 18 日至
                         0.20%      0.02%           -1.80%      0.19%       2.00%     -0.17%
2016 年 12 月 31 日
2017 年 1 月 1 日至
                         7.74%      0.18%           -3.38%      0.06%       11.12%     0.12%
2017 年 12 月 31 日
2018 年 1 月 1 日至
                         -1.11%     0.39%           4.79%       0.07%       -5.90%     0.32%
2018 年 12 月 31 日
2019 年 1 月 1 日至
                         9.26%      0.65%           0.24%       0.06%       9.02%      0.59%
2019 年 6 月 30 日

                                   十三、基金的费用与税收

        (一)基金运作费用

        1、基金费用的种类

        (1)基金管理人的管理费。

        (2)基金托管人的托管费。

        (3)销售服务费。

        (4)除法律法规、中国证监会另有规定外,《基金合同》生效后与基金相关的信息披露

   费用。

        (5)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费。

        (6)基金份额持有人大会费用。

        (7)基金的证券、期货交易费用(包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、

   手续费、券商佣金、证券账户相关费用及其他类似性质的费用等)。

        (8)基金的银行汇划费用。

        (9)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

        2、基金费用的费率、计提标准、计提方式与支付方式

        (1)基金管理人的管理费

        在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。计算方法如下:

        H=E×0.60%÷当年天数

        H 为每日应计提的基金管理费


                                               24
                                   华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    E 为前一日该类份额的基金资产净值

    基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管人核

对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理

人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期可顺延。

    (2)基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

    H=E×0.10%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管人核

对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定

节假日、公休日等,支付日期顺延。

    (3)基金销售服务费

    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额销售服务费年费率为 0.10%。基

金销售服务费计提的计算公式具体如下:

    H=E×年销售服务费率÷当年天数

    H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

    E 为前一日该类基金份额的基金资产净值

    基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务

数据,自动在月初 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销

售机构。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。

    (4)上述“(一)1、基金费用的种类”中第(4)-(9)项费用,根据有关法规及相

应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

    (二)基金销售费用

    1、申购费与赎回费

    (1)投资者在申购本基金A类份额时需交纳前端申购费,费率按申购金额递减,具体

如下:

                        申购金额(含申购费)             前端申购费率

                             50万元以下                       0.8%



                                          25
                                  华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要



               50万元以上(含50万元)-200万元以下            0.6%

              200万元以上(含200万元)-500万元以下           0.4%

                    500万元以上(含500万元)           每笔 1,000.00 元

    申购费由申购人承担,用于市场推广、销售、登记等各项费用。

    投资者在申购本基金C类份额时无需交纳申购费。

    (2)本基金 A 类、C 类基金份额均收取赎回费,赎回费由赎回人承担,在投资者赎回

基金份额时收取。赎回时份额持有 7 天以内的,收取 1.5%的赎回费;赎回时份额持有 7 天

以上(含 7 天),30 天以内的,收取 0.1%的赎回费;赎回时份额持有满 30 天以上(含 30

天)的,赎回费为 0。所收取赎回费全部归入基金资产。

    (3)基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的

费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    (4)基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制

定基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、移动客户端交易)等进行基金交易的

投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基金管理人可根据法律法

规要求对基金申购费率、赎回费率等进行适当费率优惠。

    (5)当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金

估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

2、申购份额与赎回金额的计算方式

    (1)申购份额的计算

    当投资者申购A类基金份额时,申购份额的计算方法如下:

    申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:

            净申购金额=申购金额/(1+前端申购费率)

            前端申购费用=申购金额-净申购金额

            申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值

    申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:

            前端申购费用=固定金额

            净申购金额=申购金额-前端申购费用

            申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值

    当投资者申购C类基金份额时,申购份额的计算方法如下:



                                        26
                                    华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


              申购份额=申购金额/T日C类基金份额净值

    基金份额按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,

产生的收益归基金财产所有。

    例一:假定 T 日的 A 类基金份额净值为 1.230 元。四笔申购金额分别为 1,000 元、50

万元、200 万元和 500 万元,则各笔申购负担的前端申购费用和获得的 A 类基金份额计算如

下:

                                      申购1            申购2           申购3

             申购金额(元,a)         1,000.00        500,000.00    2,000,000.00

           适用前端申购费率(b)          0.8%              0.6%            0.4%

       净申购金额(c=a/(1+b))        992.06         497,017.89    1,992,031.87

            前端申购费(d=a-c)             7.94         2,982.11        7,968.13

           该类基金份额净值(e)          1.230             1.230           1.230

             申购份额(=c/e)           806.55         404,079.59    1,619,538.11

    若该投资者申购金额为500万元,则申购负担的前端申购费用和获得的A类基金份额计

算如下:

                                                    申购4

                        申购金额(元,a)           5,000,000.00

                        前端申购费(b)                  1,000.00

                        净申购金额(c=a-b)         4,999,000.00

                        该类基金份额净值(d)               1.230

                        申购份额(e=c/d)           4,064,227.64

    例二:假定T日基金的C类基金份额净值为1.200元,某投资者申购金额为10万元,则申

购获得的C类基金份额计算如下:

              申购份额=100,000.00/1.200=83,333.33份

    (2)赎回金额的计算

    赎回金额的计算方法如下:

              赎回金额=赎回份额×T日该类基金份额净值

              赎回费用=赎回金额×赎回费率

              净赎回金额=赎回金额-赎回费用


                                            27
                                   华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    上述计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产

承担,产生的收益归基金财产所有。

    例三:假定某投资者在T日赎回10,000份A类基金份额,持有期限25天,该日A类基金份

额净值为1.250元,则其获得的赎回金额计算如下:

            赎回金额=10,000.00×1.250=12,500.00元

            赎回费用=12,500.00×0.1%=12.50元

            净赎回金额=12,500.00-12.50=12,487.50元

    例四:假定某投资者在T日赎回10,000份C类基金份额,持有60天,该日C类基金份额净

值为1.225元,则其获得的赎回金额计算如下:

            赎回金额=10,000.00×1.225=12,250.00元

    (3)T 日的基金份额净值在当日收市后计算,并在 T+1 日公告。各个基金份额类别单

独计算基金份额净值,计算公式为计算日该类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别

基金份额总数。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。本基金基金份

额净值的计算,保留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍五入,由此产生的误差计入基金

财产。

    3、基金转换费用

    (1)基金转换费:无。

    (2)转出基金费用:按转出基金赎回时应收的赎回费收取,如该部分基金采用后端收

费模式购买,除收取赎回费外,还需收取赎回时应收的后端申购费。转换金额指扣除赎回费

与后端申购费(若有)后的余额。

    (3)转入基金费用:转入基金申购费用根据适用的转换情形收取,详细如下:

    ①从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额,且转出基金和转入基金的申购费率均适用比例费率。

    费用收取方式:收取的申购费率=转入基金的前端申购费率最高档-转出基金的前端申

购费率最高档,最低为 0。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例一。

    ②从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用比例费率,转入基金申购费率适用固定费用。

                                         28
                                 华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    费用收取方式:如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档

高,则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用;反之,收取的申购费用为 0。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例二。

    ③从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他后端收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后

端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用比例费率。

    费用收取方式:前端收费基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自

转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例三。

    ④从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他不收取申购费用的基金

    情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不

收取申购费用的基金基金份额,且转出基金申购费率适用比例费率。

    费用收取方式:不收取申购费用。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例四。

    ⑤从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用固定费用,转入基金申购费率适用比例费率。

    费用收取方式:收取的申购费率=转入基金的前端申购费率最高档-转出基金的前端申

购费率最高档,最低为 0。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例五。

    ⑥从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额,且转出基金和转入基金的申购费率均适用固定费用。

    费用收取方式:收取的申购费用=转入基金申购费用-转出基金申购费用,最低为 0。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例六。

    ⑦从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他后端收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后

端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用固定费用。

    费用收取方式:前端收费基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自

转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

                                       29
                                 华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    业务举例:详见“(5)业务举例”中例七。

    ⑧从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他不收取申购费用的基金

    情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不

收取申购费用的基金基金份额,且转出基金申购费率适用固定费用。

    费用收取方式:不收取申购费用。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例八。

    ⑨从后端收费基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用比例费率。

    费用收取方式:收取的申购费率=转入基金的前端申购费率最高档-转出基金的前端申

购费率最高档,最低为 0。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例九。

    ⑩从后端收费基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用固定费用。

    费用收取方式:如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档

高,则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用;反之,收取的申购费用为 0。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例十。

    从后端收费基金转出,转入其他后端收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后

端收费基金基金份额。

    费用收取方式:后端收费基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自

转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例十一。

    从后端收费基金转出,转入其他不收取申购费用的基金

    情形描述:投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不

收取申购费用的基金基金份额。

    费用收取方式:不收取申购费用。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例十二。

    从不收取申购费用的基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金

                                       30
                                  华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    情形描述:投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的

其他前端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用比例费率。

    费用收取方式:收取的申购费率=转入基金的申购费率-转出基金的销售服务费率×转

出基金的持有时间(单位为年),最低为 0。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例十三。

    从不收取申购费用基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的

其他前端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用固定费用。

    费用收取方式:收取的申购费用=固定费用-转换金额×转出基金的销售服务费率×转

出基金的持有时间(单位为年),最低为 0。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例十四。

    从不收取申购费用的基金转出,转入其他后端收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的

其他后端收费基金基金份额。

    费用收取方式:不收取申购费用的基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持

有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例十五。

    从不收取申购费用的基金转出,转入其他不收取申购费用的基金

    情形描述:投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的

其他不收取申购费用的基金基金份额。

    费用收取方式:不收取申购费用。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例十六。

    对于货币基金的基金份额转出情况的补充说明

    对于货币型基金,每当有基金新增份额时,均调整持有时间,计算方法如下:

    调整后的持有时间=原持有时间×原份额/(原份额+新增份额)

    (4)上述费用另有优惠的,从其规定。

    基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整基金转换的有关业务规则。

    (5)业务举例

    例一:假定投资者在 T 日转出 1,000 份甲基金基金份额(前端收费模式),该日甲基金

基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最高档为 1.5%,赎回费率为 0.5%。

                                           31
                                  华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金适用的前端申购费率最高档为 2.0%,

该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                       项目                                 费用计算
     转出份额(A)                                                        1,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                         1.200
     转出总金额(C=A*B)                                                  1,200.00
     转出基金赎回费率(D)                                                   0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                                    6.00
     转换金额(F=C-E)                                                    1,194.00
     转入时收取申购费率(G)                                     2.0%-1.5%=0.5%
     净转入金额(H=F/(1+G))                                            1,188.06
     转入基金费用(I=F-H)                                                    5.94
     转入基金 T 日基金份额净值(J)                                         1.300
     转入基金份额(K=H/J)                                                 913.89
    ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金适用的前端申购费率最高档为 1.2%,

该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                       项目                                 费用计算
     转出份额(A)                                                       1,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                         1.200
     转出总金额(C=A*B)                                                 1,200.00
     转出基金赎回费率(D)                                                   0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                                    6.00
     转换金额(F=C-E)                                                   1,194.00
     转入时收取申购费率(G)                                                0.00%
     净转入金额(H=F/(1+G))                                           1,194.00
     转入基金费用(I=F-H)                                                    0.00
     转入基金 T 日基金份额净值(J)                                         1.300
     转入基金份额(K=H/J)                                                 918.46
    例二:假定投资者在 T 日转出 10,000,000 份甲基金基金份额(前端收费模式),甲基金

申购费率适用比例费率,该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最高档

为 1.5%,赎回费率为 0.5%。

    ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金适用的申购费用为 1,000 元,乙基金

前端申购费率最高档为 2.0%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转

入基金费用及份额计算如下:
                       项目                                 费用计算
     转出份额(A)                                                  10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                         1.200
     转出总金额(C=A*B)                                            12,000,000.00


                                        32
                                  华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


     转出基金赎回费率(D)                                                   0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                               60,000.00
     转换金额(F=C-E)                                              11,940,000.00
     转入基金费用(G)                                                    1,000.00
     净转入金额(H=F-G)                                            11,939,000.00
     转入基金 T 日基金份额净值(I)                                         1.300
     转入基金份额(J=H/I)                                           9,183,846.15
    ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金适用的申购费用为 1,000 元,丙基金

前端申购费率最高档为 1.2%,该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转

入基金费用及份额计算如下:
                       项目                                 费用计算
     转出份额(A)                                                  10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.200
     转出总金额(C=A*B)                                            12,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                   0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                               60,000.00
     转换金额(F=C-E)                                              11,940,000.00
     转入基金费用(G)                                                        0.00
     净转入金额(H=F-G)                                            11,940,000.00
     转入基金 T 日基金份额净值(I)                                          1.300
     转入基金份额(J=H/I)                                           9,184,615.38
    例三:假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请,转出持有的前端收费

基金甲 1,000 份,转入后端收费基金乙,该日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.500

元。2010 年 3 月 16 日这笔转换确认成功。甲基金适用赎回费率为 0.5%。则转出基金费用、

转入基金费用及份额计算如下:

                         项目                                 费用计算
     转出份额(A)                                                        1,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.200
     转出总金额(C=A*B)                                                  1,200.00
     转出基金赎回费率(D)                                                   0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                                    6.00
     转换金额(F=C-E)                                                    1,194.00
     转入基金费用(G)                                                        0.00
     净转入金额(H=F-G)                                                  1,194.00
     转入基金 T 日基金份额净值(I)                                          1.500
     转入基金份额(J=H/I)                                                 796.00


                                        33
                                  华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    若投资者在 2011 年 1 月 1 日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期在 1 年之内,适用后

端申购费率为 1.2%,此时赎回乙基金不收取赎回费,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。

则赎回金额计算如下:
                         项目                               费用计算
     赎回份额(K)                                                         796.00
     赎回日基金份额净值(L)                                                1.300
     赎回总金额(M=K*L)                                                 1,034.80
     赎回费用(N)                                                           0.00
     适用后端申购费率(O)                                                   1.2%
     后端申购费(P=K*I*O/(1+O))                                          14.16
     赎回金额(Q=M-N-P)                                                 1,020.64
    例四:假定投资者在 T 日转出前端收费基金甲 1,000 份,转入不收取申购费用基金乙。

T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。甲基金赎回费率为 0.5%。则转出基

金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                         项目                               费用计算
     转出份额(A)                                                       1,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                         1.300
     转出总金额(C=A*B)                                                 1,300.00
     转出基金赎回费率(D)                                                   0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                                    6.50
     转换金额(F=C-E)                                                   1,293.50
     转入基金费用(G)                                                        0.00
     净转入金额(H=F-G)                                                 1,293.50
     转入基金 T 日基金份额净值(I)                                         1.500
     转入基金份额(J=H/I)                                                 862.33
    例五:假定投资者在 T 日转出 10,000,000 份甲基金基金份额(前端收费模式),甲基金

申购费率适用固定费用,该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最高档

为 1.2%,赎回费率为 0.5%。

    ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金申购费率适用比例费率,乙基金前端

申购费率最高档为 1.5%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基

金费用及份额计算如下:
                         项目                               费用计算
     转出份额(A)                                                  10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                         1.200
     转出总金额(C=A*B)                                            12,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                   0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                              60,000.00


                                        34
                                  华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


     转换金额(F=C-E)                                              11,940,000.00
     转入时收取申购费率(G)                                     1.5%-1.2%=0.3%
     净转入金额(H=F/(1+G))                                      11,904,287.14
     转入基金费用(I=F-H)                                              35,712.86
     转入基金 T 日基金份额净值(J)                                         1.300
     转入基金份额(K=H/J)                                           9,157,143.95
    ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金申购费率适用比例费率,丙基金前端

申购费率最高档为 1.0%,该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基

金费用及份额计算如下:
                         项目                               费用计算
     转出份额(A)                                                  10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                         1.200
     转出总金额(C=A*B)                                            12,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                   0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                              60,000.00
     转换金额(F=C-E)                                              11,940,000.00
     转入时收取申购费率(G)                                                0.00%
     净转入金额(H=F/(1+G))                                      11,940,000.00
     转入基金费用(I=F-H)                                                    0.00
     转入基金 T 日基金份额净值(J)                                         1.300
     转入基金份额(K=H/J)                                           9,184,615.38
    例六:假定投资者在 T 日转出 10,000,000 份甲基金基金份额(前端收费模式),该日甲

基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金赎回费率为 0.5%。

    ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式),甲基金适用的申购费用为 500 元,乙基金适用

的申购费用为 1,000 元,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金

费用及份额计算如下:
                         项目                               费用计算
     转出份额(A)                                                  10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                         1.200
     转出总金额(C=A*B)                                            12,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                   0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                              60,000.00
     转换金额(F=C-E)                                              11,940,000.00
     转入基金费用(G)                                          1,000-500=500.00
     净转入金额(H=F-G)                                            11,939,500.00
     转入基金 T 日基金份额净值(I)                                         1.300
     转入基金份额(J=H/I)                                           9,184,230.77
    ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式),甲基金适用的申购费用为 1,000 元,丙基金适

用的申购费用为 500 元,该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金

                                        35
                                  华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


费用及份额计算如下:
                       项目                                 费用计算
     转出份额(A)                                                  10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.200
     转出总金额(C=A*B)                                            12,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                    0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                               60,000.00
     转换金额(F=C-E)                                              11,940,000.00
     转入基金费用(G)                                                        0.00
     净转入金额(H=F-G)                                            11,940,000.00
     转入基金 T 日基金份额净值(I)                                          1.300
     转入基金份额(J=H/I)                                             9,184,615.38
    例七:假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请,转出持有的前端收费

基金甲 10,000,000 份,转入后端收费基金乙,甲基金申购费率适用固定费用,该日甲、乙基

金基金份额净值分别为 1.200、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔转换确认成功。甲基金适用

赎回费率为 0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                       项目                                 费用计算
     转出份额(A)                                                  10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.200
     转出总金额(C=A*B)                                            12,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                    0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                               60,000.00
     转换金额(F=C-E)                                              11,940,000.00
     转入基金费用(G)                                                         0.00
     净转入金额(H=F-G)                                            11,940,000.00
     转入基金 T 日基金份额净值(I)                                          1.500
     转入基金份额(J=H/I)                                             7,960,000.00
    若投资者在 2011 年 1 月 1 日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期在 1 年之内,适用后

端申购费率为 1.2%,此时赎回乙基金不收取赎回费,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。

则赎回金额计算如下:
                       项目                                 费用计算
     赎回份额(K)                                                     7,960,000.00
     赎回日基金份额净值(L)                                                 1.300
     赎回总金额(M=K*L)                                            10,348,000.00
     赎回费用(N)                                                            0.00
     适用后端申购费率(O)                                                    1.2%
     后端申购费(P=K*I*O/(1+O))                                      141,581.03
     赎回金额(Q=M-N-P)                                            10,206,418.97
    例八:假定投资者在 T 日转出前端收费基金甲 10,000,000 份,转入不收取申购费用基

                                         36
                                   华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


金乙,甲基金申购费率适用固定费用。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。

甲基金赎回费率为 0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                         项目                                费用计算
     转出份额(A)                                                   10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.300
     转出总金额(C=A*B)                                             13,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                    0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                               65,000.00
     转换金额(F=C-E)                                               12,935,000.00
     转入基金费用(G)                                                         0.00
     净转入金额(H=F-G)                                             12,935,000.00
     转入基金 T 日基金份额净值(I)                                          1.500
     转入基金份额(J=H/I)                                            8,623,333.33
    例九:假定投资者在 T 日转出 1,000 份持有期为半年的甲基金基金份额(后端收费模式),

转出时适用甲基金后端申购费率为 1.8%,该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金前

端申购费率最高档为 1.5%,赎回费率为 0.5%。申购日甲基金基金份额净值为 1.100 元。

    ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金适用的前端申购费率最高档为 2.0%,

该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                         项目                                费用计算
     转出份额(A)                                                        1,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.200
     转出总金额(C=A*B)                                                  1,200.00
     转出基金赎回费率(D)                                                    0.5%
     赎回费(E=C*D)                                                          6.00
     申购日转出基金基金份额净值(F)                                         1.100
     适用后端申购费率(G)                                                    1.8%
     后端申购费(H=A×F×G/(1+G))                                         19.45
     转出基金费用(I=E+H)                                                   25.45
     转换金额(J=C-I)                                                    1,174.55
     转入时收取申购费率(K)                                      2.0%-1.5%=0.5%
     净转入金额(L=J/(1+K))                                            1,168.71
     转入基金费用(M=J-L)                                                    5.84
     转入基金 T 日基金份额净值(N)                                          1.300
     转入基金份额(O=L/N)                                                  899.01
    ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金适用的前端申购费率最高档为 1.2%,

该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                         项目                                费用计算
     转出份额(A)                                                        1,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.200

                                         37
                                   华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


       转出总金额(C=A*B)                                                1,200.00
       转出基金赎回费率(D)                                                  0.5%
       赎回费(E=C*D)                                                        6.00
       申购日转出基金基金份额净值(F)                                       1.100
       适用后端申购费率(G)                                                  1.8%
       后端申购费(H=A×F×G/(1+G))                                       19.45
       转出基金费用(I=E+H)                                                 25.45
       转换金额(J=C-I)                                                  1,174.55
       转入时收取申购费率(K)                                              0.00%
       净转入金额(L=J/(1+K))                                          1,174.55
       转入基金费用(M=J-L)                                                  0.00
       转入基金 T 日基金份额净值(N)                                        1.300
       转入基金份额(O=L/N)                                                903.50
    例十:假定投资者在 T 日转出 10,000,000 份持有期为半年的甲基金基金份额(后端收

费模式),转出时适用甲基金后端申购费率为 1.8%,该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。

甲基金前端申购费率最高档为 1.5%,赎回费率为 0.5%。申购日甲基金基金份额净值为 1.100

元。

    ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金适用的申购费用为 1,000 元,乙基金

前端申购费率最高档为 2.0%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转

入基金费用及份额计算如下:
                           项目                              费用计算
       转出份额(A)                                                 10,000,000.00
       转出基金 T 日基金份额净值(B)                                        1.200
       转出总金额(C=A*B)                                           12,000,000.00
       转出基金赎回费率(D)                                                  0.5%
       赎回费(E=C*D)                                                   60,000.00
       申购日转出基金基金份额净值(F)                                       1.100
       适用后端申购费率(G)                                                  1.8%
       后端申购费(H=A×F×G/(1+G))                                  194,499.02
       转出基金费用(I=E+H)                                            254,499.02
       转换金额(J=C-I)                                             11,745,500.98
       转入基金费用(K)                                                  1,000.00
       净转入金额(L=J-K)                                           11,744,500.98
       转入基金 T 日基金份额净值(M)                                        1.300
       转入基金份额(N=L/M)                                          9,034,231.52
    ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金适用的申购费用为 1,000 元,丙基金

前端申购费率最高档为 1.2%,该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转

入基金费用及份额计算如下:


                                         38
                                   华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


                         项目                                费用计算
     转出份额(A)                                                   10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.200
     转出总金额(C=A*B)                                             12,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                    0.5%
     赎回费(E=C*D)                                                     60,000.00
     申购日转出基金基金份额净值(F)                                         1.100
     适用后端申购费率(G)                                                    1.8%
     后端申购费(H=A×F×G/(1+G))                                    194,499.02
     转出基金费用(I=E+H)                                              254,499.02
     转换金额(J=C-I)                                               11,745,500.98
     转入基金费用(K)                                                        0.00
     净转入金额(L=J-K)                                             11,745,500.98
     转入基金 T 日基金份额净值(M)                                          1.300
     转入基金份额(N=L/M)                                            9,035,000.75
    例十一:假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请,转出持有期为 3

年的后端收费基金甲 1,000 份,转入后端收费基金乙,转出时适用甲基金后端申购费率为

1.0%,该日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔转换确

认成功。申购当日甲基金基金份额净值为 1.100 元,适用赎回费率为 0.5%。则转出基金费

用、转入基金费用及份额计算如下:
                         项目                                费用计算
     转出份额(A)                                                        1,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.300
     转出总金额(C=A*B)                                                  1,300.00
     转出基金赎回费率(D)                                                    0.5%
     赎回费(E=C*D)                                                          6.50
     申购日转出基金基金份额净值(F)                                         1.100
     适用后端申购费率(G)                                                    1.0%
     后端申购费(H=A×F×G/(1+G))                                         10.89
     转出基金费用(I=E+H)                                                   17.39
     转换金额(J=C-I)                                                    1,282.61
     转入基金费用(K)                                                        0.00
     净转入金额(L=J-K)                                                  1,282.61
     转入基金 T 日基金份额净值(M)                                          1.500
     转入基金份额(N=L/M)                                                  855.07
    若投资者在 2012 年 9 月 15 日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期为 2 年半,适用后端

申购费率为 1.2%,且乙基金赎回费率为 0.5%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则赎回

金额计算如下:
                         项目                                费用计算


                                         39
                                  华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


     赎回份额(O)                                                         855.07
     赎回日基金份额净值(P)                                                1.300
     赎回总金额(Q=O*P)                                                  1,111.59
     赎回费率(R)                                                           0.5%
     赎回费(S=Q*R)                                                          5.56
     适用后端申购费率(T)                                                   1.2%
     后端申购费(U=O*M*T/(1+T))                                          15.21
     赎回金额(V=Q-S-U)                                                  1,090.82
    例十二:假定投资者在 T 日转出持有期为 3 年的后端收费基金甲 1,000 份,转入不收取

申购费用基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.500 元。申购当日甲基金基

金份额净值为 1.100 元,赎回费率为 0.5%,转出时适用甲基金后端申购费率为 1.0%。则转

出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                         项目                               费用计算
     转出份额(A)                                                       1,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                         1.200
     转出总金额(C=A*B)                                                 1,200.00
     转出基金赎回费率(D)                                                   0.5%
     赎回费(E=C*D)                                                          6.00
     申购日转出基金基金份额净值(F)                                        1.100
     适用后端申购费率(G)                                                   1.0%
     后端申购费(H=A×F×G/(1+G))                                        10.89
     转出基金费用(I=E+H)                                                  16.89
     转换金额(J=C-I)                                                    1,183.11
     转入基金费用(K)                                                        0.00
     净转入金额(L=J-K)                                                  1,183.11
     转入基金 T 日基金份额净值(M)                                         1.500
     转入基金份额(N=L/M)                                                 788.74
    例十三:假定投资者在 T 日转出持有期为 146 天的不收取申购费用基金甲 1,000 份,转

入前端收费基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.300 元。甲基金销售服务

费率为 0.3%,此时转出不收取赎回费。乙基金适用申购费率为 2.0%。则转出基金费用、转

入基金费用及份额计算如下:
                         项目                               费用计算
     转出份额(A)                                                       1,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                         1.200
     转出总金额(C=A*B)                                                 1,200.00
     转出基金费用(D)                                                       0.00
     转换金额(E=C-D)                                                   1,200.00
     销售服务费率(F)                                                       0.3%
     转入基金申购费率(G)                                                   2.0%


                                        40
                                   华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


     收取的申购费率(H=G-F*转出基金的持有时
                                                                             1.88%
     间(单位为年))
     净转入金额(I=E/(1+H))                                            1,177.86
     转入基金费用(J=E-I)                                                   22.14
     转入基金 T 日基金份额净值(K)                                          1.300
     转入基金份额(L=I/K)                                                  906.05
    例十四:假定投资者在 T 日转出持有期为 10 天的不收取申购费用基金甲 10,000,000 份,

转入前端收费基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.300 元。甲基金销售服

务费率为 0.3%,此时转出不收取赎回费。乙基金适用固定申购费 1,000.00 元。则转出基金

费用、转入基金费用及份额计算如下:
                         项目                                费用计算
     转出份额(A)                                                   10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.200
     转出总金额(C=A*B)                                             12,000,000.00
     转出基金费用(D)                                                        0.00
     转换金额(E=C-D)                                               12,000,000.00
     销售服务费率(F)                                                        0.3%
     转入基金申购费用(G)                                                1,000.00
     转入基金费用(H=G-E*F*转出基金的持有时
                                                                             13.70
     间(单位为年))
     净转入金额(I=E-H)                                             11,999,986.30
     转入基金 T 日基金份额净值(J)                                          1.300
     转入基金份额(K=I/J)                                            9,230,758.69
    例十五:假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请,转出持有 60 天的

不收取申购费用基金甲 1,000 份,转入后端收费基金乙,该日甲、乙基金基金份额净值分别

为 1.200、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔转换确认成功。此时转出甲基金不收取赎回费。

则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                         项目                                费用计算
     转出份额(A)                                                           1,000
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.200
     转出总金额(C=A*B)                                                  1,200.00
     转出基金费用(D)                                                         0.00
     转换金额(E=C-D)                                                    1,200.00
     转入基金费用(F)                                                         0.00
     净转入金额(G=E-F)                                                  1,200.00
     转入基金 T 日基金份额净值(H)                                          1.500
     转入基金份额(I=G/H)                                                  800.00
    若投资者在 2013 年 9 月 15 日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期为 3 年半,适用后端

申购费率为 1.0%,且乙基金赎回费率为 0.5%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则赎

                                         41
                                   华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


回金额计算如下:
                         项目                                费用计算
     赎回份额(J)                                                          800.00
     赎回日基金份额净值(K)                                                 1.300
     赎回总金额(L=J*K)                                                  1,040.00
     赎回费率(M)                                                            0.5%
     赎回费(N=L*M)                                                           5.20
     适用后端申购费率(O)                                                    1.0%
     后端申购费(P=J*H*O/(1+O))                                           11.88
     赎回金额(Q=L-N-P)                                                  1,022.92
    例十六:假定投资者在 T 日转出不收取申购费用基金甲 1,000 份,转入不收取申购费用

基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。甲基金赎回费率为 0.1%。

则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                         项目                                费用计算
     转出份额(A)                                                        1,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.300
     转出总金额(C=A*B)                                                  1,300.00
     转出基金赎回费率(D)                                                    0.1%
     转出基金费用(E=C*D)                                                     1.30
     转换金额(F=C-E)                                                    1,298.70
     转入基金费用(F)                                                         0.00
     净转入金额(G=E-F)                                                  1,298.70
     转入基金 T 日基金份额净值(H)                                          1.500
     转入基金份额(I=G/H)                                                  865.80
    (三)不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失。

    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。

    3、《基金合同》生效前的相关费用。

    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。


                          十四、对招募说明书更新部分的说明


    本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同

及其他法律法规的要求,对本基金原招募说明书或招募说明书(更新)进行了更新,本次重


                                         42
                                  华夏鼎利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要


大更新事项为依据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修订“基金信息披露”章节

及相关内容,并对包括但不限于基金管理人、基金托管人等其他信息一并更新。主要更新内

容如下:

    (一)根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及修订的基金合同更新“重要

提示”、“绪言”、“释义”等章节中《信息披露办法》的名称、新增有关产品资料概要的释

义与相关内容。

    (二)根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及修订的基金合同更新“基金

的信息披露”章节。

    (三)根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及修订的基金合同更新全文中

有关信息披露文件备案的描述。

    (四)更新“基金管理人信息”、“基金托管人信息”、“基金销售机构及相关服务机

构”、“基金合同的内容摘要”、“基金托管协议的内容摘要”、“其他应披露事项”。

    (五)根据 2019 年 2 季报及半年报更新“基金投资组合报告”和“基金的业绩”。




                                                                华夏基金管理有限公司

                                                              二○一九年十月二十一日




                                        43




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